• Megjelenítés

PORTFOLIO FORUM

Topikok szűrése
Új téma hozzáadása
Minden topik
Gazdaság
Befektetés
Állampapír
Deviza
Vállalatok
Autók
Energia
Ingatlan
Adózás
Nyugdíj
Közélet
Budapest
Európai Unió
Hitelek
HARDCORETERROR

HARDCORETERROR

Regisztráció: 2016-05-24 09:57:53

Hozzászólások száma: 16 289

Utolsó hozzászólás: 2025-01-27 12:42


Tapasztalat: 3
Aktivitás: 5
Népszerűség: 4

Kedvenc topikok db Utolsó hozzászólás

BUX index, BUX határidő, BÉT!
101 402
2025. 01. 21. 10:41
MOLly tulajok topikja
379 067
csütörtök, 12:26
APPENINN
24 603
2022. 03. 28. 20:00
OTTone
98 508
2025. 01. 17. 18:26
Richter topik
162 777
csütörtök, 13:33
OTP részvényesek ide!
1 290 854
csütörtök, 13:37
Waberers
14 257
csütörtök, 12:50
a topicozó utolsó hozzászólásai:
1 481
2023. 10. 21. 08:02
BIF tulajdonosok topikja
7 066
2024. 12. 27. 11:14
AutoWallis Nyrt+topic
31 884
csütörtök, 13:27
Est média szekta
92 922
2019. 10. 05. 13:04
MKB Bank
1 052
2023. 08. 28. 15:09
OPUS Global Nyrt.
231 142
2023. 10. 18. 17:43
ENEFI - THE BEST
28 730
2025. 01. 22. 22:36
OTP Elemzések/Várakozások
8
2019. 07. 18. 10:07
Futuraqua mert a víz a jövő!
2 905
2023. 03. 13. 21:27
Kisbüfik nyílt topicja - itt mindenki mindenről IS írhat :)
3 033
2023. 05. 11. 19:14
NUTEX RALI INDULT
14 608
2024. 12. 13. 16:11
NEW OPUS GLOBAL
168 676
csütörtök, 11:29
OPUS es 4IG elemzesek
6 658
2024. 12. 15. 13:01
NUTEX részvényesek topikja
46 603
2024. 05. 02. 13:34
Set Szekta és trú ÚRRRRAKKKK fenklubja
39 272
2024. 12. 23. 19:32
CIGPANNONIA kitartók
36 800
2025. 01. 21. 16:21
Delta Szekta
103 219
csütörtök, 13:37
Futuraqua nyrt. részvényesek topicja
13 843
2022. 03. 25. 08:49
Kulcs-Soft Believer
268
2020. 10. 12. 22:53
Globalis SzOpus Nyrt.
28 994
2024. 04. 30. 12:43
HóStrucc Kisrészvényes Homokozója
924
2020. 12. 27. 05:15
Appeninn real
63 213
csütörtök, 10:37
Backtest és ami mögötte van
10 508
2025. 01. 02. 18:17
4IG Nyrt reszvenyesek.
57 695
csütörtök, 13:37
Mennyit ér az OTP?
8 546
2025. 01. 20. 10:08
Gloster Infokommunikációs Nyrt.
2 062
2025. 01. 22. 13:39
Tréder Topik :o)
222 957
csütörtök, 13:00
Előrejelzések, diagramok - csak profiknak!
246
2021. 07. 23. 20:20
OXOTECH - OXO Technologies Nyrt.
651
2025. 01. 13. 14:44
ELLI(o)TT KLUB
27 029
2024. 01. 02. 20:10
Levesből kitiltottak-Forradalmi Tanács
238
2024. 08. 21. 20:30
EU-SOLAR Nyrt.
58
2022. 12. 12. 19:44
Futuraqua NYRT reálisan
3 379
2025. 01. 20. 20:20
Állampapír
6 453
csütörtök, 08:01
OTP Trollmentes topik
11 629
2023. 12. 08. 17:13
Magyar Állampapír tulajok
27 422
csütörtök, 13:10
Tippmix sport
200
2025. 01. 13. 09:02
OTP Szakmai topic
2 132
2025. 01. 22. 16:50
Kulio's F.I.R.E. portfolio (Financial Independence Retire Early)
676
2025. 01. 22. 21:49

Kitiltások, felfüggesztések

Moderáció:
Kitiltás a "leves" topikból

A moderálás a "leves" topik #6947 sorszámú hozzászólása alapján történt.

A moderátor indoklása:
soha semmit nem adtál hozzá ehhez a topikhoz, csak rontottál
szerintem ezt máshol is meg tudod tenni, nem az én topikomban

felfüggesztés(ek):

Moderáció:
Felfüggesztés a teljes fórumból - 2019-07-02 19:18-ig (3 nap, 0 óra, 0 perc)
A moderátor indoklása:
foglalkozz inkább a topik témájával
Moderáció:
Felfüggesztés a teljes fórumból - 2019-08-15 21:10-ig (3 nap, 0 óra, 0 perc)
A moderátor indoklása:
személyeskedés

utolsó 20 hozzászólás

4IG Nyrt reszvenyesek. hétfő, 12:42
#58151
Richter topik 2025. 01. 15. 10:00
#162080
ERSTE
Pozitív klinikai vizsgálati eredményekről számolt be a Richter
A Richter bejelentette, hogy sikeres volt a japán Mochidával közösen fejlesztett RGB-19 tocilizumab bioszimiláris jelöltjének fázis I és fázis III klinikai vizsgálata.A fázis I klinikai vizsgálat célja az RGB-19 és a referens termék (RoActemra®) közötti farmakokinetikai egyenértékűség igazolása volt egészséges felnőtt férfiak esetében. A fázis III klinikai vizsgálat egy rheumatoid arthritisben szenvedő betegeken végzett multicentrikus hatékonysági és biztonságossági összehasonlító vizsgálat volt.A vizsgálatok eredményei alapján a Richter várhatóan a következő hónapokban benyújtja az RGB-19 forgalomba hozatali engedély iránti kérelmét a főbb európai piacokon, míg a Mochida Japánban fogja benyújtani az engedélykérelmet.A hír bizonyítja, hogy a Richter elkötelezett a bioszimiláris termékek területén való terjeszkedés iránt, az RGB-19 pedig ezen portfóliót bővíti.
AutoWallis Nyrt+topic 2024. 12. 12. 12:04
#31415
r161, 171 milla
AutoWallis Nyrt+topic 2024. 11. 20. 14:41
#31241
AutoWallis Nyrt+topic 2024. 11. 15. 12:28
#31158
NEW OPUS GLOBAL 2024. 11. 14. 12:16
#167222
van egy diszkrét bája a szomorú szmájlinak 521-nél, mikor nem is olyan régen még 100-->csőd volt vízionál évekig lol
MOLly tulajok topikja 2024. 11. 08. 11:09
#376366
ERSTE:
A MOL harmadik negyedéves eredménye jobb a konszenzusnál
A MOL 304,2 milliárd forintos tisztított CCS-alapú EBITDA eredménye magasabb, mint a 290,6 milliárd forintos piaci konszenzus. Mind a három fő üzletág (kutatás-termelés, feldolgozás-kereskedelem, fogyasztói szolgáltatások) hozta a vártat, és egyenlő arányban osztozott a teljes EBITDA-n.A kutatás-termelésben a MOL 96,2 ezer hordóegyenértékes napi termelése magasabb, mint a korábbi negyedévek adata, amikor 92 ezer hordóegyenértékes volt a termelés naponta. A nagyobb érték főleg a kazahsztáni és a magyar termelési adatoknak tudható be. A teljes realizált szénhidrogénár 62,3 dollár volt hordónként, ami alacsonyabb az előző negyedév 63,3 dolláros áránál. A 100 milliárd forintos EBITDA megfelel a várakozásnak.A feldolgozás-kereskedelem üzletágban az erős nagykereskedelmi árrések ellensúlyozták a gyengébb finomítói profitabilitást. A MOL a Brent olajon hordónként 3,7 dollár finomítói marzsot ért el az előző negyedév 6,8 dollár dolláros értékével szemben. A petrolkémiai marzs 226 euróra nőtt tonnánként a harmadik negyedévben a második negyedéves 214 euróról. Az üzletág 108 milliárd forintos EBITDA-ja megegyezik a várakozásokkal.A fogyasztói szolgáltatások szegmens esetében az erős, nem-üzemanyag értékesítés növelte az eredményeket. A cég nagyobb egy kútra eső volument is elért, mint tavaly ilyenkor (1,05 millió liter/kút szemben a tavalyi 1,03 millió liter/kút értékkel). A teljes volumen 3%-kal esett a kisebb hálózat miatt. A gázüzletág 20,6 milliárd forintos EBITDA eredménye megfelelt a várakozásnak.A hulladékgazdálkodás első alkalommal lett nyereséges, a MOL 5,6 milliárd forint pozitív EBITDA-t tudott felmutatni. Ez mindenképpen jó hír, mivel a cég az előző két negyedévben EBITDA szinten is veszteséges volt.Vélemény: A MOL eredménye konszenzus feletti, a cég jó úton halad, hogy az idei 3 milliárd dolláros tisztított, CCS-alapú EBITDA célja teljesüljön. A mostani jelentésben jó hír volt, hogy a kutatás-termelés üzletág nagyobb volument ért el és hulladékgazdálkodás először lett nyereséges. A MOL fel is emelte termelési várakozását napi 92-94 ezer hordóegyenértékesre a kazahsztáni bővítésnek köszönhetően. Az év hátralevő részének kilátásai pozitívak, az ukrán-orosz háború és a mostani remény, hogy az új Trump-kormányzat fegyverszünetet hozhat, csökkenti a MOL olajbeszerzéssel kapcsolatos kockázatait.
NEW OPUS GLOBAL 2024. 10. 18. 09:17
#166567
szted melyik a valószínűbb forgatókönyv?
MOLly tulajok topikja 2024. 10. 15. 19:30
#375499
ha hallgattál volna :D
Tapasztalt kereskedő lehetsz lol
NEW OPUS GLOBAL 2024. 09. 30. 08:36
#165371
AKKO vs Opus, kell egy gusztus az összehasonlításhoz..
mindenesetre köszönjük a véleményt :D
Richter topik 2024. 09. 26. 10:43
#159965
ERSTE
Az Erste 12.695 forintra emelte a Richter célárát
Az Erste elemzője a korábbi 11.340 forintról 12.695 forintra emelte a Richter célárát, és fenntartotta a Felhalmozási ajánlást. Véleménye szerint a Richter jelenlegi árfolyama nem tükrözi a vállalat hosszútávú növekedési kilátásait, amit a női egészség szegmensben erősödő pozíciója és a Vraylar potenciáljának teljes kiaknázása, valamint az AbbVie-val folytatott K+F együttműködésből származó előnyök tovább növelnek, különös tekintettel a "Vraylar 2.0"-ra. Az új célár közel 18%-os emelkedési potenciált jelent.A modell a következőket tartalmazza:
  • a korábban vártnál robusztusabb gyógyszerértékesítési növekedési ütemet a nyugat-európai és a közép-kelet-európai piacokon, ami több mint ellensúlyozza a kelet-európai piaci gyengeségét;
  • a legutóbbi felvásárlások hatását, amelyek növelik a hosszú távú kilátásokat a női egészségügyi szegmensben, de növelik a K+F kiadásokat is;
  • a korábban vártnál jobb pénzügyi eredményt, amelyet a kedvezőbb devizaárfolyamok is támogatnak; és
  • a 2024-re eredetileg vártnál kisebb adóterhelést.
2024-ben a nagykereskedelmi/kiskereskedelmi tevékenységek csökkenő értékesítéseit több mint ellensúlyozza a gyógyszeripari üzletág robusztusabb teljesítménye, így az Erste szektorelemzője 861,8 milliárd forintra emelte árbevétel előrejelzését. Az erősebb bruttó fedezet pozitív hatását, valamint a különadó elszámolásának változását (az egyéb működési költségek helyett az adóterheknél kerül elszámolásra) tükrözve 30%-kal 257,6 milliárd forintra emelte üzemi eredmény előrejelzését.A korábban vártnál sokkal jobb pénzügyi eredményt figyelembe véve a nettó nyereség előrejelzést 238,9 milliárd forintra módosította, ez 45,8%-kal magasabb a korábbi előrejelzésnél. 2025-re továbbra is óvatosan optimista az elemző. A Vraylarhoz kapcsolódó royalty bevétel növekedése és a női egészségügyi területen tapasztalható erős értékesítési növekedés jó kilátásokat biztosít 2025-re. A vállalat nettó nyereségét jövőre 237,4 milliárd forint, árbevétele pedig 932,4 milliárd forint lehet.
Richter topik 2024. 09. 24. 08:13
#159895
MOLly tulajok topikja 2024. 09. 23. 09:25
#374888
ERSTE:
Megállapodás született az azerbajdzsáni ACG mező gázvagyonának kiaknázásáról
A MOL hivatalos bejelentése szerint a BP és a Socar megegyezett az ACG mező alatti gázvagyon kiaknázásáról. Az ACG mezőben a MOL is tulajdonos, így az egyezmény a céget és a többi konzorciumi tagot is érinti. A hírek szerint az ACG mélyebb rétegeiben lévő, nem kisérő földgáz tartalékok elérhetik a 4 trillió köblábat (112 milliárd köbméter), amelyre a felek új termelésfelosztási (PSA) szerződést kötöttek. A termelés már elindult a West Chirag telephelyről, először 2025-ben jön majd gáz a felszínre. A MOL és az azeri Socar emellett megegyezett arról is, hogy Shamakhi-Gobustan régióban együtt fognak szénhidrogének után kutatni, ami mutatja, hogy a MOL további lehetőségeket lát Azerbajdzsánban.Véleményünk: A hír kedvező a MOL-ra nézve. A PSA megállapodás részleteit nem ismerjük, de úgy véljük, hogy a MOL-ra 2025 után mintegy 4-5 milliárd köbméter gáz kitermelése juthat az ACG mező kimerüléséig, ami évtizedig is tarthat. Mivel a terület már komoly infrastruktúrával rendelkezik, a termelés nem fog jelentős többletköltséggel járni, így a kitermelt földgáz várhatóan jó haszonnal adható majd el.
MOLly tulajok topikja 2024. 09. 05. 11:27
#373985
ja, az erste sokszor remek kontraindi
ilyenkor érdemes venni/felhalmozni.
Én pl. ezt teszem, 2.7k alatt ajándék ;) Céláram min. 3.500
MOLly tulajok topikja 2024. 09. 05. 10:26
#373973
ERSTE agymenés:
MOL leminősítés
Az Erste elemzője Felhalmozásról Csökkentésre minősítette le a MOL-t, a célárat pedig a korábbi 3.450 forintról 2.600 forintra csökkentette.Ennek két oka volt. Egyrészt romló külső környezetre számít a következő években, másrészt az orosz olajellátás leállása és további magyar különadók sújthatják a céget, melyek kockázatát nem tükrözi teljesen a részvényárfolyam. A Brent olajár előrejelzését hordónként 80 dollárra csökkentette a korábbi 100 dollárról. Lényegesen gyengébb finomítói nyereségre is számít. Az európai árrések jövőre lényegében visszaállhatnak a hosszútávú átlaghoz, sokkal gyorsabban, mint amire korábban számítani lehetett. Ez az Ural Med Komplex marzs esetében 23 dollár helyett 12 dollárt jelent hordónként. A nyomott petrolkémiai előrejelzést kismértékben módosította csak, míg a gázáraknál nem változtatott, 2025 után csökkenő árakra számít a globális cseppfolyós földgáz kínálat növekedése miatt. Az idei 3 milliárd dollár feletti tisztított, CCS-alapú EBITDA jövőre 2,4 milliárd dollárra süllyedhet a rosszabb környezet és egyes különadók már bejelentett emelése miatt.Az elmúlt hetek nyilatkozatai és a kialakult politikai helyzet miatt jó esély van rá, hogy Ukrajna megszűnteti a MOL finomítói felé történő orosz kőolaj ellátást a Barátság vezetéken. Emellett nő az esélye annak, hogy a magyar kormány 2025-ben megemeli a különadókat. Ennek első jele, hogy az Ural/Brent különbségre kivetett adó küszöbét 7,5 dollár/hordóról 5,0 dollárra csökkentette a kormány augusztus 1-e óta, ezen szint feletti árkülönbségre fizet a cég 95%-os különadót. Az Erste elemzője leginkább a bányajáradék visszaemelésétől, illetve az 1%-os, hazai árbevételre kivetett különadó emelésétől tart. Ha ez két kockázati elem – ukrán olajtranzit megszűnése és a magyar különadó emelése - életbe lép, az 2 milliárd dollár alá viheti a cég CCS-alapú EBITDA nyereségét. Ez pedig a MOL osztalékát is visszaveti, becslése szerint a MOL csak a szokásos, 150 forintos részvényenkénti nyereséget tudja ilyen esetben fizetni.
MOLly tulajok topikja 2024. 09. 02. 09:45
#373791
ERSTE:
Mihail Podoljak ukrán elnöki tanácsadó szerint Ukrajna az év végével leállíthatja a Barátság kőolajvezetéken történő olajszállításokat, beleértve a nem orosz forrásokat is. Később az elnöki tanácsadó módosította ezt a megjegyzését és jelezte, hogy 2029 végéig — amikor lejár a szerződés az orosz Transznefttel — biztosítható az olaj szállítása.
Véleményünk: A MOL már évek óta készül arra, hogy megszűnik az olajszállítás a Barátság kőolajvezetéken. A cég nemrégiben elmondta, hogy ha ez az esemény most következne be, akkor a két belső finomítójának kapacitáskihasználtságát 80%-ra kellene csökkenteni, és az ellátást az Adria kőolajvezetékről tudná biztosítani. A cég jelenleg 11 millió tonna orosz kőolajat vásárol, az Adria felől évi 8 millió tonnát lehet jelenleg beszállítani. A MOL 2026-re teljesen elkészül azokkal a projektekkel, amelyek biztosítják, hogy 100%-ban ellátható legyen az Adria felől. A MOL 2024-re állapodott meg a horvát Janaf-fal az Adria kőolajvezeték használatáról, összesen 2,2 millió tonna beszállításáról szól az alku, amit jövőre 8 millió tonnára kellene bővíteni. Ennél többet is tud az Adria szállítani, de ehhez a Janaf részéről is beruházásokra van szükség.Úgy gondoljuk, hogy az orosz olajról való leválás a MOL csoport jelenlegi 3 milliárd dollár feletti éves EBITDA-ját 2-2,4 milliárd dollárra csökkentené, mivel az orosz olaj 5-10 dollárral olcsóbb hordónként, mint a tengeri kőolaj, és a szállítási költség is valamivel drágább lehet az Adria esetében, mint a Barátság kőolajvezetéken. Az orosz olajellátás leállása becslésünk szerint 20-25%-kal csökkentené a MOL értékelését, ami részvényenként 500-750 forintot jelent. Ellátásbiztonsági problémákat nem látunk idehaza, mivel a MOL finomítói továbbra is mennének, a termékimport pedig növelhető lenne a külpiacokról. A magyar kiskereskedelmi árak azonban valószínűleg 5-10% körüli mértékben nőnének a nagyobb és drágább termékimport miatt.
NEW OPUS GLOBAL 2024. 08. 30. 12:49
#163174
OTP részvényesek ide! 2024. 08. 14. 12:19
#1277563
R:17.480
MOLly tulajok topikja 2024. 08. 09. 11:03
#372812
ERSTE:
Várakozások feletti második negyedéves eredmény a MOL-tól
A MOL 300,1 milliárd forint CCS-alapú, tisztított EBITDA eredményt ért el 2024. második negyedévében, ami magasabb a 288,1 milliárd forintos piaci konszenzusnál.A kutatás-termelés üzletág 103,2 milliárd forint EBITDA eredménye megfelel a piaci konszenzusnak. A MOL realizált szénhidrogén bevétele 3%-kal, 63,3 dollár/hordóegyenértékes szintre nőtt, míg a cég napi 92,1 ezer hordóegyenértékes termelést ért el, ami jobb, mint amire az Erste elemzője számított. A termelési költség nem változott, 6,2 dollár/hordóegyenértékes volt a negyedév során.A feldolgozás-kereskedelem üzletág tisztított, CCS-alapú EBITDA nyeresége 148,2 milliárd forint lett, ami jelentősen meghaladta a várakozást. Az erős nagykereskedelmi marzsok ellensúlyozni tudták az alacsonyabb finomítói árréseket. Az utóbbi 6,8 dollár volt hordónként szemben az előző negyedév 10,3 dollárjával. A finomított mennyiség 2%-kal nőtt év/év alapon.A fogyasztói szolgáltatások üzletág 70,7 milliárd forintos EBITDA eredménye megfelelt a vártnak. A MOL erős nem-üzemanyag marzsai segítették javítani a számokat, a nem-üzemanyag már 37,5%-át adja a teljes marzsnak.A földgáz üzletág EBITDA-ja a vártnak megfelelő, 20,2 milliárd forint lett. Az egyetlen negatív meglepetés a körkörös gazdálkodás 3,7 milliárd forintos EBITDA vesztesége lett. Úgy tűnik a MOL csoportnak nem sikerült egyelőre nyereségessé tenni a tavaly átvett szemétszállítási üzletet. A központi költség és a szegmensek közti átadás is némileg meghaladta a vártat. A pénzügyi soron nem volt meglepetés.Összességében elmondható, hogy a MOL csoport második negyedéves eredménye jobb lett, mint a várt. A cég az első félévben elért 1,53 milliárd dollár CCS-alapú, tisztított EBITDA eredménye lehetővé teszi az év teljes egészére várt 3 milliárd dolláros EBITDA elérését. A MOL részvények elsősorban a külső környezettől és a magyar állam adópolitikájától függenek rövidtávon. A környezet esetében kismértékben gyengébb finomítói marzsokra számítunk a második félévben, miközben a magasabb gázárak segíthetik a kitermelési üzletágat. A magyar állam várhatóan emelni fogja a különadókat: az Ural/Brent különbségre kivetett adó küszöbértékét augusztus 1-től a korábbi 7,5 dollár/hordóról 5 dollárra csökkentette a kormány. Várható, hogy a hazai bányajáradék és az árbevételre kivetett különadó is változni fog.A MOL megemlítette a gyorsjelentésben, hogy egyelőre nincs fennakadás a Barátság kőolajvezetéken érkező olajszállításokban. A cég készül arra, hogy ez a szállítás leáll a jövőben. Ha ez a teljes leállás most következne be, a MOL részben át tudja csoportosítani az ellátást az Adria kőolajvezetékre, de emiatt két nagy finomítójának kapacitáskihasználtságát 80%-ra kellene csökkentenie. A vállalat készül arra, hogy teljesen le tudjon válni a vezetékes orosz szállításokról, de ehhez további időre és beruházásokra van szükség, amelyek folyamatosan történnek. Az Erste arra számít, hogy 2025 végére elkészül a MOL csoport ezekkel a beruházásokkal, s ettől kezdve a cég belső finomítói is teljesen elláthatók lesznek nyersolajjal a tenger felől.
OTP részvényesek ide! 2024. 08. 09. 11:02
#1277059
ERSTE:
Vártnak megfelelő eredmény és stabil kilátások az OTP-től
A nettó eredmény 8%-kal, 268 milliárd forintra csökkent a második negyedévben az előző év azonos időszakához képest. Ez teljes mértékben megfelelt az Erste becsléséknek, és 2%-kal jobb a piaci konszenzusnál.A nettó kamatbevétel tovább nőtt (negyedéves összevetésben +2%, éves összevetésben +30%), 442 milliárd forintra, ami tökéletesen megfelelt az Erste várakozásának. A nettő kamatbevétel növekedését a volumennövekedés hajtotta. A csoportszintű nettó kamatmarzs az első negyedévhez képes 4 bázisponttal 4,27%-ra csökkent.A nettó díj- és jutalékbevétel éves szinten 18%-kal 139 milliárd forintra nőtt, ami 6%-kal haladja meg a piaci konszenzust.Az egyéb nem kamatjellegű bevételek egyértelműen meghaladták a becsléseket. A 73 milliárd forint 24%-os csökkenést jelent a tavalyi év azonos időszakához képest); de visszapattanás a gyengébb első negyedévhez viszonyítva. Ennek oka a támogatott hitelek valós értékének korrekciója, valamint a MOL-tól kapott osztalék (+10 milliárd forint).Az összes költség ismét jelentősen, 18%-kal nőtt, de ez várható voltA kockázati költségek magasabbak voltak a vártnál, -42 milliárd forintra nőttek a második negyedévben. A hitelkockázati költségek -26 milliárd forintot tettek ki, melynek fele Magyarországra vonatkozott, de Oroszországban és Romániában is emelkedett. Üzbegisztánban folytatódott a normalizálódás. Az egyéb céltartalékok -23,7 milliárd forintnyi értékvesztést tartalmaztak az orosz kötvénykitettségekre.A nem teljesítő hitelek aránya (stega 3) továbbra is 4,3%.A hitelállomány növekedése (árfolyamszűrt, teljesítő hitelek) erőteljes volt (+3% az első negyedévhez képest). A növekedés Bulgáriában, Horvátországban és Szerbiában is gyorsult. Ukrajnában pedig 13%-kal nőtt a hitelállomány.A CET1 mutató jelentősen, 0,6 százalékponttal 17,4%-ra nőtt.Az OTP várakozásai szeirnt 2024-ben enyhe javulás várható a nettó kamatmarzsban, a ROE alacsonyabb lehet, mint 2023-ban. Az árfolyamszűrt teljesítő hitelállomány növekedése magasabb lehet éves összevetésben. A nettó kamatmarzs magasabb lehet, mint 2023-ban volt (korábban még ahhoz hasonlóra számítottak). A költség-bevétel arány 45% körül lehet, a portfólió kockázati profilja hasonló lehet a tavalyihoz.A romániai leányvállalat értékesítése (a közelmúltban lezárult) 15 milliárd forintos pozitív eredményhatást fejt ki a harmadik negyedévben (a tavalyi negyedik negyedévben már elkönyveltek -59,5 milliárd forintot).Véleményünk: A második negyedéves eredmények nagyrészt megfeleltek a várakozásoknak. A bevételek továbbra is jelentősen nőnek, a nettó árbevételt most a volumennövekedés húzza. A nettó kamatmarzs az első félévben érhette el a csúcsot, a kamatcsökkentések várhatóan rontják majd az OTP külföldi leányvállalatainak marzsait. A kockázati költségek a vártnál magasabbak voltak, elsősorban az orosz kötvénykitettségek értékvesztése miatt. A hitelkockázati költségek nőttek az elős negyedévhez képest, de nagyon alacsony bázisról (nettó céltartalék feloldások), így ez nem ad okot aggodalomra. Az NPL-ráta stabil maradt. A hitelállomány a második negyedévében Ukrajna hozzájárulásával gyorsult. Magyarországon továbbra is erős a lakáshitelek iránti kereslet, de a vállalati hitelezésben még nem látható érdemi javulás. A kilátások a nettó kamatmarzs kivételével nagyrészt változatlanok maradtak.

legfrissebb topikok Összes topik

friss hírek További hírek

Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility