PORTFOLIO FORUM

Sziasztok,

Megköszönném, ha olyasvalaki(k) aki itt kereskedik, megosztaná tapasztalatait. (költség, felület, helpdesk, utalások- pénztranszfer, ilyesmi..)

köszi,

eF

Rendezés:

Hozzászólások oldalanként:

20 40 60 80 100

első
-10
1
2
3
4
5
6
7
+10
utolsó

llllllllll ma, 09:36

#3199

Olyan kérdésem lenne, hogy az IBCE által adott 2024-es adóigazoláson az osztalékkimutatásban sokkal nagyobb összeg szerepel, mint amit az APEH-nak megküldött (és a levont forrásadó is arányosan nagyobb, mint az APEH-nál), a többi adat viszont stimmel. Mi lehet ennek az oka, valami elkerülte a figyelmemet, vagy csak technikai hiba lehet?

szem66 szombat, 23:21

Előzmény: #3196 Szabolcsi57

#3198

@Szabolcsi57
Köszönöm szépen a szöveges és a táblazatos segítséged.

Username001 szombat, 18:23

Előzmény: #3196 Szabolcsi57

#3197

Köszi!Remek összesítés!

Szabolcsi57 szombat, 17:13

Előzmény: #3195 Szabolcsi57

#3196

Természetesen NEM-TBSZ-es IBIE számla esetén, ha az adózó magyar adóilletőségű és éves adóbevallás esetén értendő. Itt egy alaposabb verzió a legfontosabb bevallandó tételekről és variációkról:
https://imgur.com/1hPDFoW

Szabolcsi57 szombat, 11:46

#3195

Legfontosabb adóbevallási sorok ír IBIE esetén:
https://imgur.com/a/eL3wLjY

Szabolcsi57 péntek, 22:42

Előzmény: #3193 szem66

#3194

nem-tbsz számlán, elvileg ez a tömb szummája (azaz utolsó összegző sor): "Profit & Loss from Equity, Bond, & Commodity TradingRészvényekkel, kötvényekkel és tőzsdei árukkal folytatott kereskedésből származó nyereség és veszteség" Alapesetben ez ETÜ nagy eséllyel, de vakon senki nem nyilatkozik felelősségteljesen. ETÜ bevallás 172. sor. Ha volt kereskedésed az IBCE is, akkor összeadódik az eredmény, az is 172. sor. részvény, ETF adásvételének eredménye mindig ETÜ lényegében, ami 172. sor.

szem66 kedd, 17:56

#3193

Sziasztok!
Először is leszőgezném - nagyon kezdő vagyok.
2024-es SZJA bevallás a téma.
Részvény vásárláson-eladáson volt realizált nyereségem 2024-ben.
Kérdések:
1. - Melyik IBIE kimutatás melyik száma mutatja meg az éves jövedelmem összegét, amit be kell vallanom a 24SZJA(eSZJA)-ba?
2. - Az eSZJA melyik kockájába kell beírni az összeget?
(Próbáltam a topiban visszakeresni, hátha valaki már feltette e kérdéseket, de nem találtam.)
Köszönöm a segítségeteket.

Szabolcsi57 2025. 04. 14. 10:46

Előzmény: #529 KaszaPista

#3192

Valóban igazad van, sőt az Activity Statement-ben mintha ellenben a vétel napja (T vagy T+2) körüli USD/HUF-fal számolna, míg a Tax Statementben pedig már a készleten lévő USD cash-sel. Ez úgy derült ki, hogy 2024 év elejéről maradt dollár cash az adózónál, ami augusztusba került befektetésre és december elején eladásra. Na most a két riport között kb. ~3.5% eltérés adódott ezen az adott részvény eredményén. És lám az adóösszesítős volt magasabb, de miért. Év elején 347 körül volt a dollár, míg december elején ~395, tehát a Tax statement a bekernél a 347-es dollárral készletezett és erre adózna az érintett az IB tax reportja alapján. Tehát nagyobb a devizaeredménye implicite, mivel olcsóbb dollárja volt készleten. Míg a tájékoztató activity statementben ~358-as dollárral számolt (08.19-én) ezek szerint a bekernél és lám: 358/347~3,2% (ugyanannyi mint az eredmény eltérése !!!). Leellenőriztem egy olyan időpontot amikor nem volt készleten USD és csak 3 napos pozi volt: és lám ott lényegében ugyanannyi volt az eredmény az Activity Stetmentben mint a Tax Statementben. Szóval jól írod, FIFO elvű deviza-készletezéssel tartja nyilván az adott instrumentum beker-árát DE CSAK AZ adókimutatásban. Érdekes, de köszi a leírt megfigyelésedet, magyarázatott adtál az eltérésre.

Szabolcsi57 2025. 04. 14. 08:21

Előzmény: #1109 boxika

#3191

Mi arra jutottunk, hogy ha forintban -már pedig forintban kell- vezetjük az ETÜ-t, akkor a vétel azaz az instrumentum költsége is és a bevétel is forintban már tartalmazza a devizaárfolyamot. Tehát az eredmény már tartalmazza a forex eredményt. Elvileg csak értékpapírvásárlás esetén lehet devizát váltani, illetve azt vissza bázisdevizára. Szóval az FX Worksheet income összesítő eredménye már nem vehető figyelembe adóbevalláskor. Az IBCE sem vette figyelembe a terevezet esetén, ezért az IBIE-nél sem szabad. Szerintünk.

Zabkasa 2025. 03. 27. 09:17

Előzmény: #3189 lo5o_

#3190

Köszönöm a választ.

lo5o_ 2025. 03. 26. 20:51

Előzmény: #3188 Zabkasa

#3189

A lite nem választható IBIE ügyfeleknek.

Zabkasa 2025. 03. 26. 14:14

#3188

Sziasztok! Tudnátok segíteni abban, hogy az Interactive Brokersnél hogyan lehet Pro díjcsomagról Lite díjcsomagra váltani? Most jelenleg Pro van, de valószínű nekem kezdőként elég lenne a Lite is, mert csak TBSZ számlán fektetnék be. A settings menüben megtaláltam ezt az opciót, de nem enged váltani. Válasszon árstrukturátnál két lehetőség van fix vagy sávos. Most sávosra van beállítva. Sajnos nem tudok angolul.

Szabolcsi57 2025. 03. 26. 11:30

Előzmény: #3185 qw12qw

#3187

nem semmi.

qw12qw 2025. 03. 26. 10:22

Előzmény: #3185 qw12qw

#3186

Idén is elküldtem már a 2024-est, arra még nem érkezett semmi. A tavaly január közepén adtam postára, áprilisban jött az iktatásról visszaigazolás, októberben pénz

qw12qw 2025. 03. 26. 10:21

Előzmény: #3184 Szabolcsi57

#3185

Ezek a lépések:
- Az osztrák NAV-tól le kell tölteni egy formot (ABZ-DIAG-nnnn), ezt értelemszerűen ki kell tölteni, kinyomtatni, aláírni és a NAV-nál az adórezidensi részt aláíratni/lepecsételtetni.
- IB felületén letölteni:az éves osztrák adóigazolást, az account comfirmationaz adott részvények tranzakcióit (mikor vetted)
- Ezt az egészet postára kell adni (Finanzamt für Großbetriebe, Postfach 251, 1000 Wien, Austria)

Szabolcsi57 2025. 03. 26. 10:13

Előzmény: #3183 qw12qw

#3184

megosztod fővonalakban hogyan, kitől? Köszi.

qw12qw 2025. 03. 26. 09:00

#3183

Az osztrák forrásadó 10% feletti részét én tavaly (a 2023-as évre) visszaigényeltem és meg is kaptam. Igaz, hogy az igénylés és az utalás között eltelt 9 hónap. A végén már telefonon reklamáltam, utána pár napra megérkezett.

Szabolcsi57 2025. 03. 25. 20:31

Előzmény: #3181 Lothian

#3182

ez mondjuk igaz, köszi, valóban. Akkor marad a kétes kimenetelű visszatérítési kérelem a forrásállamtól (ha megéri egyáltalán).

Lothian 2025. 03. 25. 19:55

Előzmény: #3178 Szabolcsi57

#3181

Általában a kifizető vonja le az osztalék után az adót, nem a bróker, a kifizetőt (céget) meg nem hatja meg semmilyen igazolás (kivéve USA). Így mindenki a saját adómértékét vonja le, te meg futhatsz a pénzed után. De jó hír, hogy a legfrissebb EU direktíva szerint az adóvisszatérírést egyszerűsítenie kell a tagállamoknak, már csak 5 év és itt a kánaán (vagy majd meglátjuk).

roberto2040 2025. 03. 25. 19:39

Előzmény: #3178 Szabolcsi57

#3180

Köszi, a következő évre megpróbálok majd jobban készülni, szerencsére nincs ezekből a részvényekből egetrengető mennyiségem, így azért túl fogom élni, ha ezt már be kell nyelnem.
De remélem, hogy itthon így már nem kell fizetnem utánuk semmit.
(Egyébként mintha régebben nem lett volna problémám ilyen túlzott levonással, vagy csak nem tűnt volna fel, fene se tudja.)

TitusPullo 2025. 03. 25. 19:19

Előzmény: #3177 roberto2040

#3179

Sztem nincs

Szabolcsi57 2025. 03. 25. 19:06

Előzmény: #3177 roberto2040

#3178

elég kemény ezt visszakérni, adóilletőségigazolást küldhetsz az IBIE-nek, hátha nem vonnak le annyit a jövőben (vagy semennyit és csak itthon kell 15%-ot). Én szerintem érdemes ezt kitölteni és lepecsételtetni a NAV-val. A legteljesebb részletezés osztalékkal kapcsolatban:
https://elemzeskozpont.hu/hogyan-adozunk-reszvenyek-osztaleka-utan-2025

roberto2040 2025. 03. 25. 17:48

Előzmény: #3176 TitusPullo

#3177

Köszi, ez komoly.
Van valami lehetőség elkerülni ezt a jövőben, ha előre leadok valami igazolást?

TitusPullo 2025. 03. 25. 17:04

Előzmény: #3175 roberto2040

#3176

Osztrak forrasado annyi, 27,5%. Visszakerheted a 15% felett de nagyon nehez. Tobbeknek mondtam ezt a heten amikor az omv-t mondogattak osztalekreszvenyre a premium miatt.

roberto2040 2025. 03. 25. 14:31

#3175

Sziasztok! Most próbálom összeszedni az adóbevalláshoz szükséges infókat és meglepődve tapasztalom, hogy az IBKR IE az OMV és VOW részvényeim után kapott osztalékból durván 27%-os forrásadót vontak le.
Sajnos adóilletőségről nem adtam le igazolást, de ennek ellenére normális ez a 27% ?

Szabolcsi57 2025. 03. 25. 12:50

Előzmény: #3173 TitusPullo

#3174

Szerintem, attól, hogy nincs adóilletőségi papír beadva, attól az adóegyezmény még rátok is vonatkozik, szóval a ti esetetekben sem kell itthon is még egyszer megfizetni a 15% SZJA-t. Természetesen abban az esetben, ha a 191-es sort szerepelteted. A kiszamolo blogban sem írtak olyat, hogy, csak adóilletőségi igazolás alapján számoltatható be a kint levont adó. Hozzáteszem szerintem, meg amit így összeszedtünk infok alapján. Az adóegyezmény mindenkit véd, de várjuk a többi infot, hátha valaki otthon van ebben és megosztja hogy is van ez.

TitusPullo 2025. 03. 25. 12:38

Előzmény: #3171 Szabolcsi57

#3173

mivel kaptunk aug 1től is ibie hun tax statementet így az összeg bruttó megvan ezekre, szerintem én itthon is megfizetem a vastag 15%-ot erre a lópikulány pénzre ebben az évben (hagyom a 191-et, mert aprópénz), aztán ha ráérek elballagok adóilletőségi papírt pecsételtetni. köszi a segítséget még 1x.

TitusPullo 2025. 03. 25. 11:29

Előzmény: #3171 Szabolcsi57

#3172

köszi az infót.

Szabolcsi57 2025. 03. 25. 11:22

Előzmény: #3170 TitusPullo

#3171

Igazad van: Valóban az ír IB (IBIE) normál számlás számlára fizetett kamat neve credit interest (lényegében ugyanugy számlára fizetett kamatbevétel mint a cyep volt anno). Végül is erre jutottunk: A te esetedben, mivel nem jelezted az IBIE felé a NAV adóilletőségigazolást és ahogy mondtad az IBIE vonta le a teljes 20% forrásadót, akkor ez érvényes rád illetve akitől az írek vonják a forrásadót, akivel van adóegyezmény (Írországgal van):
https://kiszamolo.hu/wise-tol-kapott-kamat-adozasa/
kicsit belezavarodott a 191-es sorba, de értelemszerűen érthető
24SZJA-5-ös lap:
Tehát 191 (b)-hez beírod a kinti jövedelmet (ide beírhatja az adózó a teljes IBIE jövedelmet, nem bontogatjuk, hogy credit interest vagy SYEP ugyanugy szja+szocho köteles és a syep is kamatbevétel, szoval nem érdekes), 191 (c)-hez pedig a kint megfizetett forrásadót.
Mivel a 20% nagyobb vagy egyenlő mint a magyar 15% ezért:
183 (b)-hez beírod ugyanazt a IBIE jövedelem szummát és 183 (c)-hez beírod a NULLÁT (mivel itthon nem fizetsz már így SZJA-t). Jövőre, ugyanez, ha nem küldöd meg az adóilletőségigazolást az IBIE-nek.
Akik viszont megküldték az IBIE-nak a NAV "viaszpecsétes", adóilletőség-igazolást, azoknak értelemszerűen a 191 (c)-hez beírja azt a levont forrásadót amit már az ír IB levont és az itthoni, e jövedelemhez tartozó kiszámított 15%-os adóból levonja a 191 (c) kint megfizetett adót, és 183 (c)-hez csak azt a különbséget írja be (illetve fizeti meg), amennyi értelemszerűen a 15% magyar SZJA fennmaradó része.
Illetve nekik, jövőre már nem kell töltögetni a 191-es sort, mert a magyar NAV-nak fizetik az adót már.
SZOCHO:
Itt mindenkinek kell fizetni szochot 2023 nyarától a nemmegszorítás jegyében:
9-es lap, 293 (f) - az IBIE jövedelem 13%-a írandó ide és fizetendő meg.
(aki nagyon szőrözni akar, az a syep-et kiírkálhatja és beírhatja a 287-288 sorokba, azaz a "felső korlátos" SZOCHO sorokba. Akit nem érint vagy nem akar bajlódni vele, beír mindent a 293 (f)-be, mert az összegen nem változtat.
Remélem jó így, egyértelműbb megoldást nem találtunk. Nevetséges hogy a NAV vagy az IBIE ezt nem írja le, a könyvelők adótanácsadók pedig szégyenteljes, teljes világtalanságban vannak ezzel kapcsolatban.Durva ami otthon megy.

TitusPullo 2025. 03. 25. 10:40

Előzmény: #3169 TitusPullo

#3170

az írországban megfizetett "egyéb jövedelemre" (cyep) megfizetett adót hol kell feltűntetni a bevallásban? köszi ha vki tudja

TitusPullo 2025. 03. 25. 10:00

Előzmény: #3168 TitusPullo

#3169

cyep helyett un credit interestet fizetnek Neked, és levontak 20% adót utána szóval ezzel is lehet játszani, hogy bevallod de nem fizetsz utána, fillérek miatt.

TitusPullo 2025. 03. 25. 09:39

Előzmény: #3167 Szabolcsi57

#3168

úgy emlékszem lehet nem jól, de az ibie nem fizet cyepet, nincs bent a programban, nem is látom a váltás után hogy fizettek volna. syepet igen, aprópénzt. remélem, nem adja ki az 1000HUF adót mert akkor vallhatom be.

Szabolcsi57 2025. 03. 23. 10:23

Előzmény: #3166 lo5o_

#3167

Köszönjük, ez hasznos kis link. Bár ebben a lekérdezésben csupán az IBCE féle levont adóelőlegeket látja az érintett, a SZOCHO-t viszont nem. Az IBCE a CYEP és a SYEP után is levonta és befizette az SZJA adóelőleget, viszont a SZOCHO-t csak a CYEP után vonta le mint kifizető (összegszerűleg viszont sehol nincs nyoma). Ezt az IBCE 2024. éves kimutatásában (ugye más a régi IBCE ügyfélszám, amit külön kell lehívni az IB-nél mint hungarian tax statement) ki is emeli szövegesen, h az IB a CYEP után a SZOCHO-t befizette, illetve ez után - mint IBCE CYEP- az eSZJA tervezetben sincs SZOCHO kötelezettség kimutatva, tehát az IBCE CYEP SZOCHO bevallással nem kell foglalkozni (az IBCE CYEP SZJA meg be van fizetve, csak be kell vallani, amit az eSZJA tervezet meg is tett: 18.,45., 286 (szocho) sorok).
A SYEP után ugye levonta az adóelőleget (67. sor) itt viszont van befizetendő SZOCHO kötelezettség, azt az eSZJA tervezet 288 (g) oszlopában meg is van jelenítve, mint SZOCHO kötelezettség (szocho adóalap, pedig 287 (g) és 288 (f)).
Kérdésem, ezek alapján: az IB Ireland SZOCHO kötelezettség is mehet a 287-288 sorokba, ahová az IBCE SYEP SZOCHO-t is berakta a NAV mint fizetendőt és annak alapját? Köszönöm a releváns választ, aki le is könyvelte vagy biztos a válaszban. (nem, a könyvelők, adótanácsadók 99%-nak lövése sincs még az ETÜ szabályaival sem, szóval ilyen válaszok nem érnek).

lo5o_ 2025. 03. 23. 09:23

Előzmény: #3165 Szabolcsi57

#3166

https://ugyfelportal.nav.gov.hu/jarulekadatok/lekerdezes
.
A fenti linken láthatod, hogy ki fizetett a NAV-nak utánad. Július végéig nálam volt IBCE-s tétel, utána viszont semmi az IBIE-től. Ami nem meglepő, mert ők az ír navnak küldik a levonásokat. Szóval igen, a szocho-t be kell fizetni az IBIE-s kamatok után.

Szabolcsi57 2025. 03. 22. 22:44

#3165

100%, hogy az ír Interactive Brokers nem fizetett SZOCHO-t 2024 júliusától? Utólag SZOCHO-t kell fizetni a CYEP és SYEP után? (normál számla, nem TBSZ. NAV pecsétes nyilatkozat van, hogy magyar adóilletőségű az érintett magánszemély). Köszi a választ, de csak aki biztos vagy levelezett az IB-vel ezügyben.

segler 2025. 03. 22. 10:02

Előzmény: #3155 blas

#3164

Nekem az IA (copilot) sokat segített, mindig meg lehetett tőle kérdezni a következő lépést. Többnyire pontosan válaszolt. Szerintem az IBKR rendszer és leírásai nem fedik egymást teljesen, de így ki lehetett találni az eltéréseket. Próbaképpen megcsináltam egy TBSZ-t egy eszközzel, aztán utána a másik négyet is összesen 10 eszközzel.
A KBC is rendes volt.

festina88 2025. 03. 18. 10:58

#3163

jól látom hogy csináltak egy adókimutatást a transzferálás utánra is?

unidentified user 2025. 03. 18. 06:27

Előzmény: #3159 PRTFLooio

#3162

"Elvileg a deviza árfolyamnyereség adót a kifizető vonja le tőlem."
Ezthol hol olvastad? Egyébként az IBKR nem is kifizető, mert külföldi. Az adót magadnak kell kiszámolni és befizetni.