herlas

Regisztráció:
2005-11-23 10:38:01
Hozzászólások száma:
1 857
Utolsó hozzászólás:
2019-02-15 15:17
Pontok:
Tapasztalati: 4
Aktivitási: 4
Népszerűségi: 5

Legkedveltebb témái:

utolsó 20 hozzászólása

Dátum
2019-02-15 15:17:55
mutat
2019-02-11 10:50:11
mutat
Mennyit ér az OTP? #5938
Biztos hogy a január 18-i első részt hallgattad, mert az kb. 20 perc OTP? 
A szerb bankból 2019-re én inkább nem kalkulálnék profit hozzájárulással, mintha az OTP is igazodna az elváráshoz, hogy előbb zárják csak le a Vojvodinskát.
http://www.bankar.me/2019/02/11/jos-je-rano-da-otp-preuzme-societe-generale-u-regionu/
  
2019-02-10 21:00:58
mutat
Mennyit ér az OTP? #5936
Miró József az Erstétől beszélt az OTP-ről január 18-án:
https://trendfm.hu/musor?musor=7870
2019-02-09 10:28:43
mutat
Mennyit ér az OTP? #5928
Bulgáriában még csak a régi számok vannak fent az Expressbank oldalán:
https://www.expressbank.bg/bg/za-nas/finansovi-rezultati.html
2019-02-08 23:50:31
mutat
Mennyit ér az OTP? #5925
A szerbiai SocGen előzetes számai:
https://www.societegenerale.rs/en/about-us/annual-reports/
Bár magas a 2018-as eredmény, hosszabb távon az eddigi 20Md/év profitvárakozásomat (szinergiák nélkül) már túlzónak látom a sok egyedi tétel miatt. 
2019-02-08 08:33:57
mutat
Mennyit ér az OTP? #5924
Nem célpontnak gondoltam, csak érdekesnek tűnt, hogy van már róla 2018-as adat. Később láttam, hogy tegnap jelentett a SocGen, így mostantól elvileg a többi leánybankjáról is jöhetnek majd a friss 2018-as számok.
https://www.societegenerale.com/en/newsroom-quarterly-financial-information-q4-2018-full-year-2018
Régebbi durva becslésem szerint a hat balkáni bank kb. 50Md nyereséget hozhatott 2018-ban. 
 
2019-02-07 14:54:49
mutat
Mennyit ér az OTP? #5922
A romániai SocGen leány eggyel nagyobb nagyságrendnek tűnik a 336m eurós éves profit alapján:
https://www.romania-insider.com/romanian-brd-record-profit-2018/
2019-02-06 16:58:15
mutat
Mennyit ér az OTP? #5921

Pont erre a 28 m eurós tételre akartam rákérdezni, ami a moldáv banknál akár helyes is lehet. De korábban ennél nagyobb összegű leírások is voltak ilyen eladásoknál (Splitska), így az összefüggés szerintem csak akkor igaz (Socgen veszt=OTP nyereség), ha pont a saját tőke értékén volt a SocGen könyveiben nyilvántartva. Ha volt pld goodwill is, amit most eladáskor leírnak, akkor nem.
A délszláv cikkekben régóta csomagról beszélnek, de a szlovén leány sosem volt megemlítve. Ettől függetlenül persze eladhatják azt is, ahogy a lengyelt, de keményebb versenytársakra és árazásra kell számítani.
2019-02-06 13:49:29
mutat
Mennyit ér az OTP? #5918
Szerintem az albán bankra tényleg áll Csányi állítása: "meg kellett venni", mert a csomag része volt, de önmagában nem lett volna elég vonzó. Túl kicsi az OTP-n belül, nincs meg a gazdaságos üzemméret, túl egzotikus ország. A portfólió 2017-es adatai alapján 220Md MÉF, 1Md profit, 23Md saját tőke. 10-13Md-nál nem fizetnék érte többet, egyedül ez a 10M körüli egyszeri nyereség (neg. goodwil, persze ha valóban így lesz) tetszik benne.
A mai vételről érdekes a SocGen bejelentése is:
https://www.societegenerale.com/en/newsroom-sale-mobiasbanca-societe-generale-otp-bank
  
2019-02-05 23:55:26
mutat
MOLly tulajok topikja #226877
Erste a marzsokról, ha már volt, akkor elnézést:
https://www.erstemarket.hu/tartalom/73431/research-blog-20190205
De mostanában az INA ügy fejleményei (per kimenetele, horvát döntések) is sokat számíthatnak.
2019-02-05 23:47:36
mutat
Mennyit ér az OTP? #5913
Itt a 6-7. oldalon az olvasható az OPUS-ról, hogy folyamatosan mérlegelik a körülményeket és negyedévente bármikor dönthetnek az esetleges visszahívásról.
https://www.otpbank.hu/static/portal/sw/file/180514_Kgy_jegyzokonyv_061.pdf
Az albán akvizíciót eredetileg még tavalyi lezárással tervezték, ahhoz képest elég szépen csúszik. Remélhetőleg a SocGen tisztességes árat fizet az átvételéért, Q1-ben szükség lesz rá :)
2019-02-01 16:26:29
mutat
OTP részvényesek ide! #1062940
Nem idegesíteni akarlak vele, de az ilyen cikkeket olvasva hajlamos vagyok elbizonytalanodni, hogy megéri-e most is hosszútávon részvényben maradni, legyen az bármilyen erős fundamentálisan:
https://alapblog.hu/megerteni-a-tozsdei-ciklusokat/
2019-02-01 15:26:12
mutat
OTP részvényesek ide! #1062915
Engem is érdekelt a Schiller P/E az OTP esetében, és ha jól számoltam, 2018-ra 320Md nyereséget figyelembe véve (270M db részvényre, 11500Ft-os részvényárra)  481Ft EPS és 24 körüli mutató érték adódik. 
(Ezt követően kb. 2021-re esik 15 alá, egy ciklikus visszaesést belekalkulálva a végére.)
Tényleg magas, de talán bankadó, devizahiteles adósmentés, ukrán háború sem lesz 10 évente.
2019-01-31 09:02:48
mutat
OTP részvényesek ide! #1062628
A forint mostani erősödése és a dollár gyengülése lehetővé teszi, hogy a külföldiek úgy szálljanak ki az otp-ből, hogy devizában alig kapnak kevesebbet, mint az öntés előtti árfolyam.
2019-01-29 12:08:36
mutat
Mennyit ér az OTP? #5901
Az nekem is furcsa, hogy egy éves szinten 1000md-os org. hitelállomány növekedés csak 10Md-ot hoz eredményben, miközben legalább 2%-os kamatrést, vagyis 20Md profitot elvárnék tőle. Egyik magyarázat, hogy egyenletes növekedést feltételezve az éves átlagállomány változás csak 500Md, amire a 10Md már oké, a másik tizes pedig áthúzódik a következő évre. (Viszont már 2017-ben is volt bővülés, tehát is onnan is kéne lenni áthúzódó hatásnak). 
Egy másik lehetőség, hogy a kifutó állományok még sokkal magasabb kamatrés mellett lettek kihelyezve, mint ami az újakon elérhető.
2019-01-29 10:53:31
mutat
OTP részvényesek ide! #1062471
Igen, a hitelesek nem örülnének, de egy 5%-os inflációval a választók ennél jóval nagyobb köre lenne elégedetlen. 
2019-01-29 10:49:25
mutat
OTP részvényesek ide! #1062470
Te nagyon jó technikai elemző vagy és figyelek arra, amiket írsz. Csak a grafikonokból ne próbálj fundamentális adatokat kikövetkeztetni, mert ez a logika nem működik - szerintem. Ahhoz a fundamentumokat kell elemezni. 
2019-01-29 10:37:42
mutat
OTP részvényesek ide! #1062468
Személy szerint az eddigiek alapján én sem várok komoly emelkedést, de, egyrészt tévedhetek, másrészt elég ha a külföldiek elhiszik. Tegnapi cikkben valamelyik elemző 1,75%-os 3 havi bubort várt év végére (csomó hitel ehhez van kötve), miközben most 0,15%-on áll. Lehet hogy szóbeli intervenció az egész, hogy az erősebb forint csökkentse az inflációt, de az is érdekes egybeesés, hogy a kormány most jött elő megint a gyors adósságcsökkentéssel (=szigorodó költségvetési politika). Makroszinten eddig nagyon kézben voltak tartva a dolgok, lehet hogy tényleg képesek Matolcsiék a szükséges fordulatra, kizárni nem lehet. 
2019-01-29 10:09:30
mutat
OTP részvényesek ide! #1062462
Mai MNB hírekre mehet a spekuláció. Ha tényleg emelik idővel a rövid hozamokat, az közvetlenül növeli az OTP profitját.

friss hírek

AZ OLDAL TETEJÉRE