PORTFOLIO FORUM

Topikok szűrése

Új téma hozzáadása

Minden topik

Gazdaság

Befektetés

Állampapír

Deviza

Vállalatok

Autók

Energia

Ingatlan

Adózás

Nyugdíj

Közélet

Budapest

Európai Unió

Hitelek

Topiknyitó: kuliominer 2024. 04. 30. 09:07

Kulio's F.I.R.E. portfolio (Financial Independence Retire Early)

A portfólió összetevői hamarosan feltöltésre kerülnek.

Rendezés:

Hozzászólások oldalanként:

20 40 60 80 100

első
-10
15
16
17
18
19
20
21
+10
utolsó

Spiller 2025. 08. 03. 12:36

Előzmény: #1056 szieszta

#1060

Mostanság a hírek rajzolják a chartokat. Elég egy trumpi nyilatkozat és fityiszt rajzol a chartod. Egyébként is a régi chart elemzések az emberek békeidős tőzsdepszichoját jósolták , viszonylag jó eredménnyel. Ma már az MI robotok kereskednek és hozzák a pénzt a gazdáiknak. Ezek a kereskedési robotok többszáz mintázatot hírt viselkedési mintát vizsgálnak, ellenállásokat 50 200 napos átlagokat vesznek figyelembe. Ráadásul ha van rálátásuk a vételi és eladási stopokra vagy azt is tudja kik az eladók vevők akkor látható ki a gyalog a sakktáblán. Pénzgyár vs vesztesek.

Törölt felhasználó 2025. 08. 03. 12:35

Előzmény: #1058 _kt_

#1059

Nem célom senkit meggyőzni. Ha valaki évtizedekig kötvényben akarja tartani a lóvéját, tegye. A kötvényeknek részemről is fontos szerep jut, de nem tekintem a befektetési portfolio részének.

_kt_ 2025. 08. 03. 12:08

Előzmény: #1051 Törölt felhasználó

#1058

A befektetés nem ergodikus rendszer. Ennek az a következménye, hogy bár részvényekkel magasabb hozamot lehet elérni, mégis az eredeti tanulmány is kimutatta, hogy 4%-os szabály alkalmazásával az 50-50 részvény-kötvény portfolió mindig sikeres volt a vizsgált időszakokban, a 100% részvényportfolió pedig ki tudott futni pénzből bizonyos időszakokban.

Ahhoz hogy a 4%-os szabály (5.25%-os?) működjön, a megfelelő volatilitás legalább olyan fontos, mint a hozam.

szieszta 2025. 08. 03. 11:42

Előzmény: #1056 szieszta

#1057

Kuliominer barátunknak is a "mémrészvények" hoztak a legjobban.

szieszta 2025. 08. 03. 11:40

Előzmény: #1055 Törölt felhasználó

#1056

A legtöbb befektetés ajánló alatt mindig ott van az apró betűs rész, hogy a múlt eredménye nem garantálja a jövő eredményének alakulását. Hiába az elliot, meg a más elemzési, jövőbelátási elmélet, ha a gyakorlat sokszor felülírja azt. Persze igazad van, hosszú távon ez volt eddig. De éppen most lehet, hogy azt a hosszú távot majd csak az unokáink fogják megérni.
Manapság az érték alapú befektetés nem is annyira jövedelmező. Persze mi az az érték?
A bitcoin??? Vagy az arany, ami hosszú évekig csak pihengetett??? Vagy esetleg az ezeknek az ETF-jeik, amik csak papíron léteznek?
A részvényeknél azok szárnyalnak, ahol az EPS még negatív, mert a jövőt árazzák. De meddig???
Tesla P/E 175.
Ha jönne utánam egy vállalkozó, hogy szálljak be a cégébe, ami csak annyi nyereséget termel, hogy 175 év alatt térül meg a befektetésem......hát nem biztos, hogy megegyeznénk.

Törölt felhasználó 2025. 08. 03. 11:20

Előzmény: #1053 szieszta

#1055

Ez kb. 150 év tapasztalata. Én a magam részéről nem spekulálok, hanem értékszemlélettel fektetek be.

szieszta 2025. 08. 03. 11:17

Előzmény: #1052 szieszta

#1054

Már nem kell vérnyomáscsökkentőt sem bevennem, ha a bérlő, aki az ingatlanomban lakik azt mondja, most csak 140 ezret tud adni a 160 ezer helyett. Persze mindig megígéri, hogy a következőnél letörleszti. :-)....ami még soha nem történt meg. Cserébe meg ő fizeti az összes javítás, legutóbb a vízmelegítőt kellett cserélni.

szieszta 2025. 08. 03. 11:10

Előzmény: #1051 Törölt felhasználó

#1053

Persze, ez az utóbbi közel 15 év tapasztalata. De a fák sem nőnek az égig és már nagyon ott járnak, vagy már túl is nőttek. A jövőt senki sem látja, minden állam nyakig eladósodva. Ki tudja, mikor omlik össze ez az egész.
Most mindenki így gondolkodik, sőt, sokan akár 150%-os részvénytúlsúllyal , a hihetetlen magasságokba lendült tőkeáttétekkel működve.

szieszta 2025. 08. 03. 11:02

Előzmény: #1050 kuliominer

#1052

Akinek összegyűlik félmillió eurója, mellette saját ingatlan, kocsi, meg az élethez szükséges dolgok, ott már a létbiztonság nagyon sokat hoz az élet élvezésére.
Azt se felejtsük el, hogy a "munkába járás" is költségekkel jár, és nem csak az üzemanyag miatt, a munkaidő meg nem csak a munkában töltött órák.
Én a 2 éves FIRE időszakomat néztem, fele akkora költségből ki tudtuk hozni a háztartást, mert volt időm odafigyelni. Nem kellett, mert anyagilag "dorbézolhattam" volna jobban is, de nem esett nehezemre besétálni egy egy üzletbe, kilesni az akciókat, meg a főzés is szórakoztat.
Csak azért hagytam a FIRE életet, mert kaptam egy jó ajánlatot, ami kötetlen és fizetnek érte. Nem kell görcsölnöm, mert enélkül is biztosítva vagyok.
Én azt mondom, ez a függetlenség a fontos. A biztonságérzet. Pontosan ezért már nem fektetek a bizonytalanba, a részvények, spekuláció ilyen. Inkább legyen biztos 5%-os hozam, mint éjjeli nem alvás a veszteség miatt.
Nekem, 52 évesen jobban fáj még a kisebb bukó is, mint hogy kimaradok egy duplázós (rizikós) befektetéséből.

Törölt felhasználó 2025. 08. 03. 10:43

Előzmény: #1049 riskmanagementisnice

#1051

És az sem mindegy, hogy miből áll a portfolio. 100% részvénysúlynál szinte biztos, hogy hosszútávon a hozam jelentősen nagyobb lesz, mint egy 70% részvény, 30% kötvény portfolio esetén.

kuliominer 2025. 08. 03. 10:21

Előzmény: #1049 riskmanagementisnice

#1050

Így igaz, alapvetően 30 éves időtávot hidal át a FIRE 4% szabály,
-
- tehát ha 40 évesen kezded a FIRE-t és megvan az egzisztencia, tehát nem utána akarsz házat,
repülőt, helikoptert, lamborghinit venni, akkor kb. 70 éves korodig jó vagy.
- ha 50 évesen kezded, akkor meg már ~95% az esélye, hogy majd a gyerekeid költik el, amit rájuk
tudtál még hagyni a megmaradt FIRE vagyonból is (80 évnél már a többségünk régen kicheckol)
-
És 20 év ledolgozott munka után még 'félnyugdíj'-at is kapsz, az is jó kenyérre, tejre...... :)
-
Komolyra fordítva a szót, azt javaslom hogy a FIRE elkezdéséhez legyen legalább 21-22 év ledolgozott munkaviszonyod, amit a FIRE alatt 1-2 évvel még megtolhatsz ha az állam emelné később ezt a 20 éves határt, hogy egy "félnyugdíjat" az államtól is kapj. Ehhez jön a 4%-os szabály. Ha ezek összeállnak 45-47 éves korodra, ott már kirepülhetsz a fészekből :) Nálam ezek közül a 4% nincs meg, de bőven van időm aktív kereskedéssel és befektetéssel ezt elérni, ha nem jönnek be a számítások vagy rosszul fektetek be, akkor lehet visszamenni még dolgozni egy kicsit.
-
Ilyen egyszerű a képlet, ez a kemény valóság! Nem kell aggodalmaskodni, ha nagyjából összeállt a dolog, MERJ ÉLNI! :)

riskmanagementisnice 2025. 08. 02. 12:12

Előzmény: #1047 kuliominer

#1049

Köszi, hogy megosztod!
A 4%-os szabály ereje teljesen más, ha 40 éves vagy, vagy ha 60, szóval az nem mindegy ...)

kuliominer 2025. 08. 02. 00:30

#1048

A portfólió aktuális összetételét itt találjátok:
https://kephost.net/p/MjAyOTIzMg.jpg

kuliominer 2025. 08. 02. 00:19

#1047

2025.07.31-i zárás:
-
2025.06.30 2025.07.31
---------------------------------------------------------------------------------------
Government Securities 76.696.867 65.771.977
Bonds 33.333.279 45.092.794
Hungarian Stocks 2.594.880 2.625.956
USA Stocks 20.437.449 1.089.165
Crypto 9.933.298 7.956.266
Others 38.965.559 64.724.668
Newly Imported Cash 26.600 26.600
---------------------------------------------------------------------------------------
TOTAL (HUF) 181.987.932 187.287.426
---------------------------------------------------------------------------------------
Monthly profit (HUF) 2.486.013 5.272.894
Calculated Daily profit 82.867 175.763
---------------------------------------------------------------------------------------
USD/HUF 337,63 344,67
TOTAL (USD) 539.016 543.382
---------------------------------------------------------------------------------------
-
-
Összes bevétel a hónapban: 26.600 HUF :)
Elért profit a hónapban: 5.272.894 HUF
(A profit főként USA részvényekből jött (60%-ban....) )
-
-
Éves össz kiadás (Terv): 9.000.000 HUF (750.000 HUF/hó)
Kalkulált össz kiadás: 9.834.329 HUF (819.527 HUF/hó)
(ez a kalkuláció napról napra, dinamikusan változik.....)
-
-
Pillanatkép:
----------------------
4%-os szabályt tartva, 750.000 HUF/hó kiadás mellett
az ideális vagyon: 225.000.000 HUF-ra adódna.
-
Havi átlag kiadás esetemben éves átlagban 819.527 HUF
Ehhez számolt vagyon 4%-os szabály tartása mellett:
245.858.100 HUF
-
Visszaszámolva, ez a 4%-os szabály helyett 5,25%, ami
esetemben azt jelenti, még kellene 58.570.674 HUF, ha csak
a 4%-os szabály tartása mellett aludnék nyugodtan.
(Esetemben ez nem áll fenn, így is nyugodtan alszom,
de kitűztem motivációnak a 4% elérését, ami ugye két irányból
hozható össze, befektetésből profittal és kiadás csökkentéssel.
-
4%-os szabálytól eltérés: +1,25% (5,25% az esetemben)
-
-
Tehát a lényeg: Jól alakult az első hónap :)
Ettől sose rosszabbat :)
-
Bevétel: 26.600 HUF
Kiadás: 686.445 HUF
Profit még így is: + 5.272.894 HUF

kuliominer 2025. 07. 29. 18:42

#1046

Dobtam a BTC-t is, átmozogtam USDC-be :) (De itt még speka ide-oda simán lehet rövid távra, az USA részvényekkel azonban már kevésbé valószínű)
---
NY.NY.M.! = Nyugodt Nyaralást Mindenkinek !
:)

kuliominer 2025. 07. 29. 17:29

#1045

Kriptóból jelenleg csak BTC-t tartok, az összes ALT-ot eladtam és átvittem BTC-be......
A BTC-nél is résen vagyok..........ha kell, repül mint a pattogó kavics a vízen..... :))))), és kimegyek USDC-be, illetve hozok is majd ki egy kisebb összeget fiatba, mivel ősszel / télen összerakom a kereskedési rendszert, ahogy most kinéz, kb. 10 monitorral, 2db. 48"-os TV-vel, két bikaerős mini PC-vel.........(csak hogy ne unatkozzon ősszel / télen sem a korai visszavonuló :)

kuliominer 2025. 07. 29. 17:24

#1044

Minden, azaz MINDEN részvényt eladtam a mai napon az USA piacról!
Nincs közvetlen részvény kitettségem, és nem is tervezem hogy újraosztom a lapokat az ősz kezdete előtt, hacsak nem jön valami kihagyhatatlan, de ha lenne ilyen azt azonnal jelzem.
-
Az USA részvények értéke ahogy saccolom, kb. 3.000.000 HUF-al feljebb ment az egy hónappal korábbi elszámoláshoz képest, de a havi zárással majd pontosítom.
-
Szóval most kb. 26.500.000 HUF-nyi $ csücsül szépen, és várja hogy a nagy nyári meleg megtegye a hatását :)

Előzmény: #1042 kuliominer

#1043

a pénzügyi rész is érdekes, de a privát is (hogy hogy éled meg, stb)

kuliominer 2025. 07. 23. 08:56

Előzmény: #1041 danko

#1042

Természetesen :)
-
Pihenés, nyaralás, túrázás, kertészkedés, úszómedence és a végére egy kis portfolio management........
Van számos dolog amit most szívesen csinálok, de a következő hónap elején természetesen hozom a zárást, csak ahogy korábban írtam, a hó közepéről a hó végére tolom az elszámolást.
-
Kicsit most már máson lesz a fókusz a havi zárásoknál, de majd meglátjátok :)
-
(Egy lájkkal jelezhetitek ennél a posztnál, ha érdekel hogyan megy tovább a történet :) )