PORTFOLIO FORUM

Topikok szűrése

Új téma hozzáadása

Minden topik

Gazdaság

Befektetés

Állampapír

Deviza

Vállalatok

Autók

Energia

Ingatlan

Adózás

Nyugdíj

Közélet

Budapest

Európai Unió

Hitelek

Topiknyitó: kuliominer 2024. 04. 30. 09:07

Kulio's F.I.R.E. portfolio (Financial Independence Retire Early)

A portfólió összetevői hamarosan feltöltésre kerülnek.

Rendezés:

Hozzászólások oldalanként:

20 40 60 80 100

első
-10
4
5
6
7
8
9
10
+10
utolsó

kuliominer 2024. 09. 19. 23:14

#380

A PORTFÓLIÓ KRIPTO RÉSZE (2024.09.11.)
.
ÉRTÉKE: 7.170.965 HUF

.
COIN TICKER DB. ÉRTÉK (HUF)

Bitcoin	BTC	~0	2.471
Bitcoin Cash	BCH	0.5	60.773
Solana	SOL	20.637	985.852
Bitcoin Gold	BTG	76.9804	599.650
Ethereum	ETH	0.30011	253.300
DigiByte	DGB	200000	460.144
Cosmos	ATOM	154.176	230.764
Litecoin	LTC	10	222.860
Avalanche	AVAX	23	194.886
XRP	XRP	1000	192.975
Quant	QNT	5	127.801
Tezos	XTZ	446.188	101.586
Tron	TRX	2000	110.325
Aevo	AEVO	400	48.126
Trump	MAGA	25.74	26.927
Other coins	-	-	3.553.025

.
(BTC és BCH bemozgatva Ledgerről a Binancere, KuCoinra, margin tradehez, ezért mutatnak a lista elején közel 0db-ot. Jelenleg az "Other coins"-ok között tartom számon, ha visszakerülnek Ledgerre, visszaírom.......)

kuliominer 2024. 09. 19. 23:06

#379

USA RÉSZVÉNY PORTFÓLIÓ (TOTAL) (2024.09.11.).
----------------
REVOLUTON:
CLSK 332.627 HUF
MARA 455.161 HUF
----------------
TOTAL (Revolut számlával együtt): 9.495.291 HUF

kuliominer 2024. 09. 19. 23:04

#378

USA RÉSZVÉNY PORTFÓLIÓ (TOTAL) (2024.09.11.)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
TOTAL: 8.705.520 HUF
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Részvény Ticker Beker átlagár ($) Érték (HUF)
Archer Aviation ACHR 3.6644 346.684
Beyond Air XAIR 0.6404 211.680
Bitdeer Technologies BTDR 8.3605 574.806
Bitfarms Ltd BITF 2.4356 593.532
Boston Omaha BOC 13.6270 376.726
Cipher Mining CIFR 4.0008 511.143
CleanSpark CLSK 16.7305 401.083
CoinBase Global COIN 189.54 282.814
Iris Energy IREN 8.3300 327.807
Joby Aviation JOBY 5.0895 383.885
Lemonade Inc. LMND 17.4280 181.232
Lucid Group LCID 2.8700 248.842
Marathon Digital MARA 19.8004 511.283
Medifast Inc. MED 24.1400 228.802
MicroStrategy MSTR 100.05 929.672
Nano-X Imaging Ltd. NNOX 7.6900 187.222
QuantumScape QS 5.7295 369.269
Recursion Pharma RXRX 7.7500 197.708
Riot BlockChain RIOT 10.4682 400.486
TeraWulf Inc. WULF 2.7543 1.044.945
Virgin Galactic HoldingsSPCE 18.9960 89.371
Zura Bio ZURA 3.4479 308.511

kuliominer 2024. 09. 19. 22:58

#377

Magyar tőzsdei részvények:
/ nincs /
--------------------------------------------------------------------------------------------
Részvény HUF
- -
--------------------------------------------------------------------------------------------

TOTAL: 0 HUF

kuliominer 2024. 09. 19. 22:58

#376

Befektetési jegyek aktuális (2024.09.11.) értéke:
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Bonds (Befektetési jegyek)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Megnevezés Befektetve (HUF) Hozam (HUF) Hozam (%)
Accorde Első Román részvényalap 499.998 -17.920 -3.58%
Accorde Spartan Görög részvényalap 500.000 1.814 0.36%
Aegon Russia részvény befektetési jegy 500.000 -6.544 -1.31%
Diófa Jövőkép ESG részvény befektetési alap 894.998 -27.732 -3.10%
Fidelity Funds - Global Dividend Fund 2.036.523 66.925 3.29%
Fidelity Funds - Global Technology Fund 973.488 -76.488 -7.86%
Fidelity Funds - Global Dividend Plus Fund 2.033.421 14.499 0.71%
Fidelity Funds - Sust. Global Health C. 1.016.230 18.326 1.80%
Fidelity Funds - World Fund 1.017.613 -47.177 -4.64%
Generali GOLD befektetési alap 999.998 -59.724 -5.97%
Gererali Innováció részvény alap 1.039.999 -93.184 -8.96%
Generali Mustang A sorozat bef.alap 1.040.000 -59.632 -5.73%
HOLD Columbus befektetési jegy 1.229.998 -30.014 -2.44%
HOLD Nemzetközi részvény alapok alapja 2.119.994 -96.230 -4.54%
HOLD Részvény befektetési alap 999.997 -63.357 -6.34%
MBH Globális biztosítói részvény alap 999.999 31.587 3.16%
MBH Next technológia alap 269.999 -12.031 -4.46%
MKB Ütemező fejlett piaci r.v. alapok al. 999.999 -57.339 -5.73%
VIG Feltörekvő piaci ASG r.v. bef. alap 999.998 -85.232 -8.52%
VIG Megatrend részvény befektetési alap 999.998 -69.222 -6.92%
VIG Opportunity fejlett p.r.v. bef. alap 1.000.000 -50.352 -5.04%
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
P/L: -719.027 HUF

kuliominer 2024. 09. 19. 22:42

#375

A portfólió elemei és az összetevők aktuális (2024.09.11.) értéke:
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Government securities (Magyar Állampapírok)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Ticker Type Yield Value (HUF)

2025/N	Bonus	7,68%	2 277 871
2026/O	Bonus	7,39%	902 504
2026/U	EUR	3,711%	1 023 892
2027/J	Premium	18,35%	5 455 140
2027/K	Premium	18,35%	20 486 339
2027/Q1	Fix	7,00%	757 366
2028/L	Premium	17,85%	5 080 119
2030/I	Premium	19,10%	19 595 468
2030/J	Premium	19,10%	5 310 665
2031/I	Premium	18,60%	2 344 350
2032/J	Premium	7,90%	4 124 863

----------------------------------------------------------------------------------------------------------
TOTAL: 67.358.577 HUF

kuliominer 2024. 09. 19. 22:36

#374

A portfolió elmúlt 13 havi növekedése:
.
2023.08.11: 98.931.921 HUF
2023.12.11: 109.186.558 HUF
2024.01.11: 111.893.753 HUF
2024.03.11: 123.689.328 HUF
2024.05.11: 130.238.761 HUF
2024.06.11: 134.891.695 HUF
2024.07.11: 136.708.533 HUF
2024.08.11: 136.536.260 HUF
2024.09.11: 137.564.666 HUF
.
(Időközben behozott tőke, befektetésre: ~16.507.000 HUF)
.
Profit: (utóbbi 13 hónap): 22.125.745 HUF
Havi átlagos profit: 1.701.980 HUF
Napi átlagos profit: 56.733 HUF

kuliominer 2024. 09. 15. 21:06

#373

További 2.000.000 MFt befektetésre kerül USA részvényekbe.
A pozíciók felvétele után megosztom a részleteket.
A 2024.09.11-i zárás adatokat már feldokgoztam, hamarosan megosztom......

szieszta 2024. 09. 05. 07:25

#372

Én csak a 2002-ben megkötött spórolásos élet és baleset biztosításról tudok írni, amit a gyerkőcöm születésekor kötöttünk. Gyakorlatilag azt az összeget adták vissza, amit addig befizettem. Igaz, ígértek 5%-os kamatot, de én azt nem tudatosítottam, hogy az összeg csak egy része spórolás, amit kamatoztatnak, a többi elmegy a biztosításra. Így nem mondhatom, hogy átvertek, mert pontosan azt az összeget fizették ki, mint amit célösszegnek választottam az elején.
Most már csak annak örülhetek, hogy a csemetémnek nem kellett igénybe vennünk az biztosítást, mert semmi olyan baja nem volt. Ahogy az emberek 95%-ának . Ezt pontosan tudják a biztosítók.
Engem az bosszantott, mikor azzal jönnek, hogy volt olyan.........aki felmondta és másnap már balesetet szenvedett, vagy amit nekünk is mondtak, hogy ha a kicsit visszük haza a kórházból, már történhet vele bármi. Ez egy lelki zsarolás, mert ki akarnak ezzel bizniszelni, hogy a hozzátartozóm tragédiáján keressek pénzt.
A végeredmény az volt, hogy a célösszeget megkaptam (visszakaptam a befizetettet), de az már a tizedét sem érte.Aztán még levonták az adót a hozamra, meg egy kis kezelésit, így még abból is buktam vagy 25%-ot.

FR73 2024. 09. 04. 23:16

Előzmény: #370 Elektroman

#371

Mondtam én, hogy elsőre nem fogod érteni.
Olyan sok minden nem változott azért a vadkeleti időkhöz képest, maradt a bikfanyelv, és az aprónkénti lassú de biztos lehúzás.

Elektroman 2024. 09. 04. 22:55

Előzmény: #364 riskmanagementisnice

#370

Na el is küldtél meg elő is szedtem, Visszavásárlási százalékok nem szerepelnek benne, ez áll benne:
I.4.4 Visszavásárlási költség (Egyszeri díjmentesítési költség):
A költséglevonás mértéke a Lejárati többletdíj számláról a 120. hónapig 100%, a szerzôdés 121. hónapjától 20%.
Hogy ebből hogy mi a "Lejárati többletdíj számla" azt nem értem:
Lejárati többletdíj számla
A rendszeres vagy egyszeri biztosítási díjnak a biztosítási szerzôdés kockázati díjrésze, a Szerzôdéskötési és Adminisztrációs költsége,
valamint az Ügyfélérték számlára kerülô díjrésze feletti összeg ezen a számlán kerül nyilvántartásra és befektetésre.
A biztosító a Lejárati többletdíj számláról minden hónap utolsó napján az érvényes árfolyamon megállapítja és a megállapított
Számlavezetési költséget a következô hónap elsô napján levonja (I.4.4.2 pont).
Azt se hogy minek a 100 és 20%-át kell venni és levonni. Van még egy ügyfélbónusz, de az is a 10. évnél lenne és nem egy nagy valami:
"Ügyfélbónusz• Jóváírás idôpontja: a biztosítási szerzôdés 10. évfordulója• Mértéke: a biztosítási tartam során befizetett legalacsonyabb havi – havi díjfizetési gyakoriságtól eltérô díjfizetés esetén a legalacsonyabbegy hónapra esô – teljes díj 12-szeresének 35%-a" szóval 126.000 Forint.
Így akkor gyanítom 10 évnél nőne valamennyit a visszavásárlási érték, de addig nem meg nem éri meg tartani. Így jobban utánaolvasva meg videókat nézve kicsit már úgy érzem hogy örülhetek annak, hogy legalább nominálisan visszakapom azt a pénzt amit betettem.
Hát erről ennyit, köszönök minden segítséget a hozzászólóknak, ez egy komoly lecke volt.
Ha tényleg valamennyivel pluszban leszek ( kb 75-80.000 lehet), akkor azt az jövő májusi adóbevallásba be kell írni mint egyéb jövedelem és a nav kiszámolja hogy mennyit kell még ebből nekik is utalni, vagy valami bonyolultabb módja van ennek is?

thinkpositive 2024. 09. 04. 15:20

Előzmény: #366 N0MAD

#369

Én pedig olyat láttam, ami a havi díj 300szorosát adta halál esetén, de ez nem mostanában volt. Ezért sem érdemes általánosítani. Megjegyzem a fedezet nem nőtt az éves indexálással, szóval megvannak ám a trükkök, de alapvetően szerintem nem ördögtől való az egész, viszont a többség valószínűleg rosszul jár vele.

FR73 2024. 09. 04. 14:39

#368

Felettébb érdekes, hogy a biztosításban történő megtakarítás melletti érv, hogy olyanoknak ajánlják, akik nem képesek maguk kezelni a pénzüket. Aztán összeraknak egy igazán bonyolult konstrukciót ezeknek az átlagnál egyszerűbb embereknek.

FR73 2024. 09. 04. 14:34

Előzmény: #365 thinkpositive

#367

Egyetértek. De aki felhozta a témát, ő sincs teljesen képben, hogy mire és mennyit fizet(ett) be, és ennek pont az az oka, hogy kapcsolt és ellentétesen viselkedő termékekről van szó. Valójában két vagy több teljesen független termék van összefésülve.

N0MAD 2024. 09. 04. 14:27

Előzmény: #359 thinkpositive

#366

Amit én láttam mint életbiztosítás ul-ben az fizetett vagy tízezer forintot baj esetén, higy neve legyen a gyereknek, hívhassák életbiztosításnak.
Ki lehetnszmolni/ becsülni jobb e kivárni a tíz évet vagy sem, meg van egy emberi oldala is hogy tudom hogy átvernek, de fizetek tovább összeszorított fogakkal, mert akkor majd kevésbé.
Én inkább beszántanám mint hogy csengessek nekik ha tudom hogy szivatnak, de persze ez mentalitásfüggő.

thinkpositive 2024. 09. 04. 14:21

Előzmény: #360 FR73

#365

Én nem mosok össze semmit, de annak a biztosításnak van egy halál és esetleg rokkantság esetén működő fedezeti értéke is. Valószínűleg az is több millió Ft. Ha a feltörés után nem sokkal történik vele valami és nincs egyéb megtakarítása, akkor azért az lehet kellemetlen. Azt pedig nem láttam, hogy bárki tanácsolta volna, hogy a felbontás után (előtt) kössön egy életbiztosítást, ha még szüksége van rá. Az meg főleg nem került szóba, hogy ez valójában mennyibe is kerülne.
Nem azt mondom, hogy érdemes tartania csak hogy a teljes képet kell nézni és elég sok itt az ismeretlen.

riskmanagementisnice 2024. 09. 04. 14:17

Előzmény: #356 Elektroman

#364

Nem értékesített termékek szabályzatai - Alfa Vienna Insurance Group Biztosító Zrt.
A függelék, ahol ez a táblázat van tényleg nincs fent, szerintem írj nekik, biztos elküldik (de amúgy fel is kellene tenniük).

FR73 2024. 09. 04. 14:10

#363

A megfelelő mértékű megtakarítás egyik pozitív mellékhatása, hogy nem kell kockázati életbiztosítást kötni.
Manyup is nagyon jó ingyenes kockázati életbizti egyébként.

riskmanagementisnice 2024. 09. 04. 14:09

Előzmény: #352 FR73

#362

Azért amit írsz, az nagyjából a 15 évvel ezlőtti állapotot tükrözi.
Kezdeti egyeséges biztosítások már nincsenek, a teljes költségszintről pedig kötelezően tájékoztatást kell kapnia annak, aki köt értékesítéskor (PRIIPS KID dokumentum - kiemelt információs dokumentum), valamint az MNB szabályozza a maximum költségszinteket (TKM limitek).
Még mindig nem egy nagyon szép konstrukció, de messze nem az a vadnyugat, mint amiről Te írsz.
Tény: aki be tudja magának fektetni, annak nem éri meg ma sem.
Az eredeti kérdésre:
két dolgot hasonlíts össze:
1. ha most mindent visszavásárolsz, mennyi a visszavásárlási büntetés (ezt a termékfeltételekben megtalálod, a szerződés kötés kezdető óta eltelt évek számától függ általában). Most csak a példa kedvéért legyen bent 1M forintot és legyen 5% a büntetés, ekkor buksz 50000 forintot.
2. nem vásárolod vissza, de többet nem fizetsz be, akkor is minden évben elvonnak valamennyi fix költséget (megnézed, ha ez mondjuk 2000 forint és 10 éved van hátra, akkor 20e forintot fognak elvonni).
ezen felül van vagyonarányos elvonás is, általában az viszont nem túl magas, ha másik befektetési szolgáltatóhoz viszed a pénzed, ott is elvonnak 1-1.5%-ot, mint amit a biztosítók tesznek évente (megint kivéve: magadnak veszel egyedi részvényt, ETF-et stb.) így ez szerintem nem kell az összehasonlításba.
Nagyon valószínű, hogy azzal jársz jobban, ha ott hagyod a pénzt és többet nem fizetsz be, mivel még csak a 6. évnél jársz, de azért ezt érdemes végigszámolni.

Előzmény: #359 thinkpositive

#361

Egyetértek, de minél bonyolultabb egy konstrukció, annál inkább átverést gyanítok.
Sose kötöttem életbiztosítást, de akkor én olyan keresnék, ahol fizetek havi X forintot. Ha meghalok, akkor kap az örökösöm Y millió forintot. Ha munkaképtelen leszek, akkor meg Z milliót mondjuk. Ha nem fizetem, akkor meg nincs más következmény, hogy innentől nincs életbiztosításom és az a tiszta ügy, ha vissza se jár semmi a befizetésekből. Ez átlátható és 5 perc alatt felfogható. Gondolom havi párezer/tízezer forintból meg is áll egy ilyen konstrukció. A döntés pedig egyszerű.
Írtózom mindentől ami a kelletténél bonyolultabb. Nem is értem, hogy miért fejlesztek nagyvállalati/enterprise szoftvereket... :D