Tekintettel arra, hogy az IBKR Írországban van bejegyezve, ami európai cég, ezért biztos vagyok benne, hogy az EU-n belüli adatcsere egezmények keretében kell küldenie adatokat a NAV részére. Pont ugyanúgy, ahogy a Revolutnak is kellett már akkor is küldenie a NAV-nak, amikor nem volt még magyar fióktelepe.
ziasztok!
Van köztetek olyan, aki az Interactive Brokersnél tartja a Global X Nasdaq 100 Covered Call UCITS ETF-et (ISIN: IE00BM8R0J59, ticker: QYLE), és már kapott rá havi kifizetést?
Magyar adóilletőségű befektetőként az érdekelne, hogy:
vont-e le az IBKR vagy az ETF bármilyen forrásadót a kifizetésből;
a bruttó vagy a nettó összeg érkezett a számlára;
illetve az IBKR Tax Statementben hogyan jelenik meg ez a kifizetés.
Ha valakinek van személyes tapasztalata ezzel az ETF-fel, nagyon megköszönném, ha megosztaná.
Köszönöm!
utolért engem is a késedelmes oszti fizetés! Erstéből még év elején traszferált BÉT-n jegyzett eur papir után nem kaptam meg az osztalékot. Reklmacióra foghegyről válaszolva összesen 5 hét késéssel teljesítettek végül! Ami felháborító h az eredeti értéknappal került lenyönyvelésre és riportokba! Nyilván kamatot nem fizettek erre az időszakra.
Az hogy mit jelentenek le a NAV felé nem befolyásolja, hogy adóköteles-e a bevételed vagy sem. Ez a lejelentés csak neked segítség az adóbevallás elkészítése során, hogy már be van írva. Attól, hogy valami nincs vagy nem jól van a NAV felé lejelentve, nem mentesül az utána fizetendő adó alól, és egyedül a Te felelősséged az, hogy az általad leadott bevallásban minden adóköteles jövedelmed helyesen szerepeljen.
Természetesen mindettől függetlenül az OECD CRS-e, az EU DAC-ja, az Egyesült Államok FACTA-ja, és még néhány nemzetközi egyezmény lehetővé teszi, hogy NAV hozzáférjen a rád vonatkozó vagyoni és jövedelmi információkhoz minden olyan országban, ahol pénzt mernél tartani. Ugyan lehet abban reménykedni, hogy kicsi számlamérettel nem fognak utánad nyúlni, de a digitalizáció és az AI minden egyes nappal alacsonyabbra rakja azt a küszöböt, ahol már megéri nekik lépni.
Szerintem érdemes máshol keresni az alphat, és a tisztesen megkeresett pénzeden tisztesen befizetni az adót.
De akkor ez azt is jelenti, hogy akár el is lehetne hallgatni a bevételt, nem? Nem mintha meg merném kockáztatni. Azért szeretnék nyugodtan aludni. Persze az ajtót nem törnék rám, de bármikor kaphatnék egy levelet, hogy kiválasztottak ellenőrzésre.
AZ IB automatikusan nem küld semmit a NAVnak, mióta az írekhez tartozunk. Viszont az éves bevalláshoz kapni fogsz egy kimutatást, amiben minden szükséges infó benne van.
Az összevont IBKR számlakimutatásomban (két TBSZ számla) az OTP osztalék mind a Po (accrual), mind a Re (reversal) könyveléssel szerepel.Tehát:
Po: az OTP osztalék felhalmozása megjelent
Re: ugyanazon a napon az accrual vissza is lett fordítva
Ez azt jelenti, hogy az IBKR rendszere szerint az osztalékot kifizetettnek kellene tekinteni.A gond:
a Cash Reportban nincs OTP osztalék jóváírás, és a cash egyenleg sem nőtt meg. A Po és Re könyvelések megtörténtek, de a tényleges cash payout nem jelent meg június 30‑ig.Összefoglalva:
az OTP osztalék accrualja felépült és lezárult, de a cash kifizetés hiányzik a kimutatásból, ezért vizsgálatot kértem az IBKR-től.
Kösz! Letöltöttem a júniusi kivonatot, most csak a HUF egyenleget néztem meg, ott nálam az OTP osztalék rendben van RE szerepel, és a Cash is egyezik, a Richter viszont továbbra sincs jóváírva, de még nem is vonta ki a rendszer a várakozó listából, PO kóddal szerepel.
Az OTP-s és a külföldi osztalékcsúszások miatt mindenkinek javasolt a havi kimutatások manuális ellenőrzése. Ne csak a szummát és a grafikonokat nézzétek, az ördög a részletekben van! Az ellenőrzés lépései (Activity Statement -> Havi kivonat): 1. Osztalék elhatárolás ellenőrzése: Keresd a "Change in Dividend Accruals" szekciót. Ha a fizetés napján (Pay Date) az összeg mellett Re (Reversal) kód szerepel, az azt jelenti, hogy a rendszer levonta a tételt a várakozó listáról. 2. Készpénz egyenleg egyeztetése (A kritikus pont): Lépj a "Cash Report" (Készpénzjelentés) szekcióhoz az adott devizában (HUF, USD, EUR stb.). - USA / Külföldi részvényeknél: Keresd a Dividends (vagy Post kódos) sort és a Withholding Tax (forrásadó) levonást. A kettő különbségének meg kell jelennie a kp egyenlegben. (USA papíroknál a fizetés napjához képest 1-3 munkanapos csúszás normális). - Belföldi (pl. OTP) részvényeknél: Nézd meg a számla nyitó készpénzét (Starting Cash), add hozzá a havi nettó mozgásokat (Net Activity: kereskedések, díjak, átutalások), és ellenőrizd, hogy az így kapott összeg megegyezik-e a záró készpénzzel (Ending Cash). Ha a "Change in Dividend Accruals" szekcióból eltűnt a pénz, de a "Cash Report"-ban vagy a matematikai egyenlegben nem látod a növekményt, a rendszer "elnyelte" a tranzakciót. Ebben az esetben azonnal nyiss support ticketet!
Figyelem, OTP részvényesek! Érdemes alaposan átnéznie a júniusi Activity Statement-et mindenkinek, akinek OTP (HU0000061726) papírja van Interactive Brokersnél (akár TBSZ-en is).Nálam komoly elszámolási hiba jelentkezett a június 1-jei osztalékfizetéssel kapcsolatban, két különböző TBSZ számlán is:
A probléma: A rendszer június 1-jével a "Dividend Accruals" (Osztalék elhatárolások) sorról sikeresen levonta/kivezette a nettó osztalék összegét (Re kóddal), viszont a Cash Report szerint a készpénz egyenlegre nem írták jóvá.
Az osztalék összege egyszerűen eltűnt a két fázis között: a követelés megszűnt, de a számlán nem jelent meg a kp.
A Supportnál már bent van a hivatalos panasz és az audit kérelem. Javaslom, hogy ellenőrizzétek a júniusi számlatörténetet (Starting Cash + Net Activity vs. Ending Cash), mert könnyen lehet, hogy rendszerszintű IBKR hibáról van szó az OTP vállalati esemény lekönyvelése során!
Indíts egy reklamációt, bár lehet, hogy előbb-utóbb anélkül is jóváírnák. Tavaly is jóval később írták jóvá. Nekem idén az OTP osztalékot viszonylag hamar, pár napon belül jóváírták, de a Richterét még nem, pedig annak a kifizetése is megtörtént már 06.11-én. Én arra indítottam, de eddig nem válaszoltak, és tavaly sem amikor reklamáltam, hanem egyszer csak jóváírták. Nem tudom, hogy ez csak a magyar osztalékokkal van így, vagy a többivel is, mert akkor így teljesen megbízhatatlan a rendszerük.
Sziasztok! Ma július 2.-van. Az OTP osztalékot az IBKR még nem irta jóvá. TBSZ számlára vettem az OTP részvényeimet. IBKR-nél valakinek már jóváirták az OTP osztalékát? Köszönöm a választ!
Azt tudja esetleg valaki, hogy az IBKR küld-e automatikusan jelentést a nav-nak az adott év műveleteiről? Esetleges kamatról, osztalékról, vagy árfolyamnyereségről? A chatgpt szerint küld, de pl. árfolyamnyereséget nem, hanem csak a bruttó bevételt küldi meg (tehát ha adtál el valamit).
Az a gyanúm, hogy a letétkezelőjük, a Raiffeisen International AG szokott ülni az osztalékon. Nekem is hónapokig kell veszekedni a magyar osztalékokkal kapcsolatban az ügyfélszolgálattal, de soha nem kértek semmilyen adatot, nálam "technikai probléma" volt az ok. Indítsatok egy formális panaszbejelentést az ügyfélszolgálaton, és ha nem kaptok számotokra megfelelő megoldást, akkor az FSPO-nál, az ír pénzügyi ombudsmannál tudtok bejelentést tenni.
Mindenképpen reklamálj! Tavaly több hónapos huzavona után tudtam csak kisajtolni belőlük. Állítólag hiányzott néhány személyes adat. Maguktól viszont nem jutott eszükbe ezt bekérni. Idén már nem volt gond, június 5-én írták jóvá cash-ben.
Interactive Brokers
Megköszönném, ha olyasvalaki(k) aki itt kereskedik, megosztaná tapasztalatait. (költség, felület, helpdesk, utalások- pénztranszfer, ilyesmi..)
köszi,
eF