Az OTP-s és a külföldi osztalékcsúszások miatt mindenkinek javasolt a havi kimutatások manuális ellenőrzése. Ne csak a szummát és a grafikonokat nézzétek, az ördög a részletekben van!
Az ellenőrzés lépései (Activity Statement -> Havi kivonat):
1. Osztalék elhatárolás ellenőrzése:
Keresd a "Change in Dividend Accruals" szekciót. Ha a fizetés napján (Pay Date) az összeg mellett Re (Reversal) kód szerepel, az azt jelenti, hogy a rendszer levonta a tételt a várakozó listáról.
2. Készpénz egyenleg egyeztetése (A kritikus pont):
Lépj a "Cash Report" (Készpénzjelentés) szekcióhoz az adott devizában (HUF, USD, EUR stb.).
- USA / Külföldi részvényeknél: Keresd a Dividends (vagy Post kódos) sort és a Withholding Tax (forrásadó) levonást. A kettő különbségének meg kell jelennie a kp egyenlegben. (USA papíroknál a fizetés napjához képest 1-3 munkanapos csúszás normális).
- Belföldi (pl. OTP) részvényeknél: Nézd meg a számla nyitó készpénzét (Starting Cash), add hozzá a havi nettó mozgásokat (Net Activity: kereskedések, díjak, átutalások), és ellenőrizd, hogy az így kapott összeg megegyezik-e a záró készpénzzel (Ending Cash).
Ha a "Change in Dividend Accruals" szekcióból eltűnt a pénz, de a "Cash Report"-ban vagy a matematikai egyenlegben nem látod a növekményt, a rendszer "elnyelte" a tranzakciót. Ebben az esetben azonnal nyiss support ticketet!
Az ellenőrzés lépései (Activity Statement -> Havi kivonat):
1. Osztalék elhatárolás ellenőrzése:
Keresd a "Change in Dividend Accruals" szekciót. Ha a fizetés napján (Pay Date) az összeg mellett Re (Reversal) kód szerepel, az azt jelenti, hogy a rendszer levonta a tételt a várakozó listáról.
2. Készpénz egyenleg egyeztetése (A kritikus pont):
Lépj a "Cash Report" (Készpénzjelentés) szekcióhoz az adott devizában (HUF, USD, EUR stb.).
- USA / Külföldi részvényeknél: Keresd a Dividends (vagy Post kódos) sort és a Withholding Tax (forrásadó) levonást. A kettő különbségének meg kell jelennie a kp egyenlegben. (USA papíroknál a fizetés napjához képest 1-3 munkanapos csúszás normális).
- Belföldi (pl. OTP) részvényeknél: Nézd meg a számla nyitó készpénzét (Starting Cash), add hozzá a havi nettó mozgásokat (Net Activity: kereskedések, díjak, átutalások), és ellenőrizd, hogy az így kapott összeg megegyezik-e a záró készpénzzel (Ending Cash).
Ha a "Change in Dividend Accruals" szekcióból eltűnt a pénz, de a "Cash Report"-ban vagy a matematikai egyenlegben nem látod a növekményt, a rendszer "elnyelte" a tranzakciót. Ebben az esetben azonnal nyiss support ticketet!
- Po: az OTP osztalék felhalmozása megjelent
- Re: ugyanazon a napon az accrual vissza is lett fordítva
Ez azt jelenti, hogy az IBKR rendszere szerint az osztalékot kifizetettnek kellene tekinteni.A gond: a Cash Reportban nincs OTP osztalék jóváírás, és a cash egyenleg sem nőtt meg.A Po és Re könyvelések megtörténtek, de a tényleges cash payout nem jelent meg június 30‑ig.Összefoglalva: az OTP osztalék accrualja felépült és lezárult, de a cash kifizetés hiányzik a kimutatásból, ezért vizsgálatot kértem az IBKR-től.