• Megjelenítés

PORTFOLIO FORUM

Topikok szűrése
Új téma hozzáadása
Minden topik
Gazdaság
Befektetés
Állampapír
Deviza
Vállalatok
Autók
Energia
Ingatlan
Adózás
Nyugdíj
Közélet
Budapest
Európai Unió
Hitelek

Boole

Regisztráció: 2017-08-24 11:51:51

Hozzászólások száma: 14 444

Utolsó hozzászólás: 2026-08-05 00:02


Tapasztalat: 4
Aktivitás: 5
Népszerűség: 5

Kedvenc topikok db Utolsó hozzászólás

Ázsia: mérsékelt optimizmus
9 498
2022. 06. 26. 22:19
DAX
309 772
2026. 07. 24. 22:04
Olaj és Gáz
50 937
2026. 07. 25. 19:23
DB lehetőségek
3 256
2025. 12. 12. 14:48
Lithium Americas
834
2021. 02. 09. 09:51
silver&gold
9 956
2020. 09. 05. 22:24
DAX részvények
340
2018. 05. 06. 09:34
Tőzsdei ügyletből származó jövedelem (SZJA)
1 924
2026. 05. 12. 02:17
Financial Forecasts
142 031
2026. 07. 25. 20:40
Arany-Ezüst
9 820
2026. 07. 09. 10:20
Spekázzunk együtt Amerikában! (blumen szobája)
7 657
2023. 07. 28. 03:00
Feltörekvő EV gyártók
2 301
2023. 04. 01. 15:57
Csak idő kérdése, hogy a Bitcoin elsöpri a pénzügyi rendszert?
16 795
2026. 04. 22. 16:07
Interactive Brokers
3 560
2026. 07. 15. 08:30
Penny stocks
1 810
2025. 01. 03. 14:42
Előrejelzések, diagramok - csak profiknak!
246
2021. 07. 23. 20:20
Magyar Állampapír tulajok
45 005
2026. 07. 25. 16:29
YOLO trades
1 215
2025. 11. 20. 16:41

utolsó 20 hozzászólás

Financial Forecasts ma, 00:02
#142467

SP500 - nagyon szép kitörés, még fog is tartani egy darabig (feltehetően 8k felettig), de lélekben lehet felkészülni a nagyobb korrekcióra úgy 5700-as célárral. Ott jó vételek lesznek.
https://www.tradingview.com/x/WqdZlbZg/
Financial Forecasts kedd, 23:46
#142466
Financial Forecasts hétfő, 21:25
#142419
A Strategy bejelentette az ATM-eladásokat, a bitcoin- és visszavásárlási tevékenységet, fenntartotta az STRC osztalékrátáját és 4,0 milliárd USD tartalékot.Főbb jellemzők:
  • 3 011 361 MSTR részvényt értékesített, ami 290,6 millió dollár nettó bevételt eredményezett; 250 millió dollárral növelték az USD tartalékot, 28,9 millió dollárral pedig az STRC visszavásárlását finanszírozták.
  • 1638 BTC-t adtak el összesen 104,73 millió dollárért; 52,4 millió dollár értékű elsőbbségi osztalékot és 52,3 millió dollár értékű STRC-visszavásárlást finanszíroztak.
  • 912 143 STRC részvényt vásárolt vissza 81,2 millió dollárért; 893,8 millió dollárnyi elsőbbségi visszavásárlási kapacitás továbbra is a program keretében van érvényben.
  • A félhavi STRC osztalék 0,50 dolláron maradt (évi 12,00%); az USD tartalék egyenlege 4,0 milliárd dollár 2026. augusztus 2-án.
Financial Forecasts hétfő, 16:58
#142411
Valahol olvastam, hogy az MSTR döntött további 5 mrd USD értékű BTC értékesítési keretről. Az kb. 8%. Szép, ha így van. Egyszer meg bejelenti, hogy köszöni szépen kiszállt.
Financial Forecasts szombat, 13:01
#142343
BTC célár sáv: 44.000-49.000 USD sáv.
https://www.tradingview.com/x/GYIb2Xso/
MSTR célár sáv: 55-67 USD sáv.
https://www.tradingview.com/x/eoIYo6Du/
Financial Forecasts péntek, 21:34
#142335

Itt a Leopold sztori magyarázata. A Citadel megint befektetett, Ken kiismerte a fiatalember gyengéjét és megcsavarta a büszkeségét. 
https://www.youtube.com/watch?v=hOHsmP8FHvY
Financial Forecasts péntek, 21:24
#142334
A megadott szigorú szűrési feltételek (10 éves távlatban évente átlagosan legalább 15%-os árbevétel- és nettó eredmény-növekedés, valamint legalább 50%-os diszkont a belső értékhez képest) rendkívül ritka kombinációt alkotnak az S&P 500 és Nasdaq (NDQ) indexekben, mivel a tartósan ilyen magas növekedést mutató vállalatokat a piac általában magas értékeltségi szorzókkal árazza. A belső érték (Intrinsic Value / DCF) meghatározásának három fő módszertanát (piaci kapitalizáció, vállalati érték / EV, és diszkontált cash flow / belső érték) figyelembe véve, az alábbi 5 vállalat (ticker kódokkal) felel meg a leginkább a tartós 15%+ feletti növekedési múlttal rendelkező, és a fundamentális értékükhöz / elemzői célárakhoz képest jelentős diszkonttal rendelkező részvények kritériumának:
1. Alphabet Inc. (GOOGL)
  • Index: S&P 500 / Nasdaq 100
  • 10 éves növekedés: Az elmúlt évtizedben mind az árbevétel, mind a nettó nyereség átlagosan több mint 18-20%-os összetett éves növekedést (CAGR) ért el a felhőalapú szolgáltatások (Google Cloud) és a digitális hirdetési dominancia révén.
  • Értékeltség / Belső érték: Bár a piac az AI-verseny miatti tőkebefektetések (CapEx) és a szabályozói/trösztellenes eljárások miatt időszakosan diszkonttal árazza, a DCF-alapú belső érték becslések és az EV/EBITDA alapon számított fair érték alapján a részvény jelentős biztonsági marzzsal (Margin of Safety) forgott/forog a növekedési üteméhez képest.
2. Meta Platforms, Inc. (META)
  • Index: S&P 500 / Nasdaq 100
  • 10 éves növekedés: Az elmúlt 10 évben a bevételek és a nettó eredmény növekedése is meghaladta a 20%-os CAGR-t (a közösségi platformok hirdetési bevételeinek és az AI-alapú célzás hatékonyságának köszönhetően).
  • Értékeltség / Belső érték: A Reality Labs (Metaverse) veszteségei és a ciklikus hirdetési piac miatti árfolyam-ingadozások során a részvény többször is a 10 éves átlagos DCF belső értéke alatt drasztikusan leértékelődött, így a szigorú értékalapú mutatók szerint a piaci kapitalizáció messze elmaradt a szabad készpénzáramlási (FCF) potenciáljától.
3. Amazon.com, Inc. (AMZN)
  • Index: S&P 500 / Nasdaq 100
  • 10 éves növekedés: Az AWS (Amazon Web Services) és az e-kereskedelem terjeszkedése révén az árbevétel növekedése tartósan 20% feletti, míg az üzemi eredmény és a nettó nyereség az elmúlt évtizedben az elért méretgazdaságosságnak köszönhetően több mint 15%-kal nőtt éves szinten.
  • Értékeltség / Belső érték: Az óriási logisztikai és infrastruktúra- beruházások miatt a számviteli nettó eredmény gyakran elnyomja a valódi működési cash flow-t. Az Enterprise Value (EV) és a DCF alapú modellozás szerint a részvény fundamentális belső értéke jelentősen meghaladja a jelenlegi piaci árazást.
4. Advanced Micro Devices, Inc. (AMD)
  • Index: S&P 500 / Nasdaq 100
  • 10 éves növekedés: A félvezetőiparmódszertani fordulata óta az AMD árbevétele és nettó eredménye is 20% feletti CAGR-t ért el az elmúlt 10 évben, szignifikáns piaci részesedést szerezve az adatközponti és szerverpiacokon.
  • Értékeltség / Belső érték: A félvezetőipari ciklikusság és a piaci korrekciók során a részvény árfolyama gyakran feleződik a csúcsokhoz képest, miközben a hosszú távú növekedési modell szerinti belső értéke (Intrinsic Value) jóval magasabb piaci kapitalizációt indokol.
5. PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
  • Index: S&P 500 / Nasdaq 100
  • 10 éves növekedés: Az elmúlt 10 év historikus adatait nézve a digitális fizetések elterjedésével az árbevétel és a nettó eredmény is hozta a 15% körüli/feletti átlagos éves növekedést.
  • Értékeltség / Belső érték: A fintech szektor átértékelődése és a fokozódó verseny miatti piaci pesszimizmus következtében a PYPL részvénye historikusan alacsony P/E és EV/EBITDA szorzókon forog. A klasszikus DCF és Graham-féle belső érték számítások alapján a részvény árfolyama a korábbiakhoz képest kifejezetten mélyen a belső értéke alatt tartózkodik.
Financial Forecasts péntek, 21:05
#142333
Az ALB belső érték a bázis szcenárió szerint ~95,71 USD körül alakul. A jelenlegi 117,77 USD-s árfolyam enyhe prémiumot tükröz a bázis belső értékhez képest (az optimista és bázis forgatókönyv közötti sávban kereskedik). Várható éves hozam (IRR) a 2027–2036 időszakra (117,77 USD vételárnál) A várható belső megtérülési ráta (IRR) azt a növekedési és diszkontrátát mutatja meg, amely mellett a 10 éves jövőbeli cash flow-k és a terminális érték jelenértéke pontosan megegyezik a jelenlegi 117,77 USD-s áramlással.   Konzervatív forgatókönyv esetén: A várható éves hozam kb. 5,1% – 6,0%.   Bázis forgatókönyv esetén: A várható éves hozam kb. 8,0% – 8,5%.   Optimista forgatókönyv esetén: A várható éves hozam kb. 11,2% – 12,1%.   Amennyiben a cég az átlagos ciklikus pályát futja be (Bázis modell), a jelenlegi 117,77 USD-s áron vásárolva évente átlagosan mintegy 8,2%-os hozamra (CAGR/IRR) lehet számítani a 2027–2036 közötti 10 éves időhorizonton, ezért inkább alacsonyabb áron majd visszaveszem, mert itt egyelőre drágának tűnik.
Financial Forecasts péntek, 20:41
#142332
SP500 - Általában augusztus első két hete nem szokott jó lenni. Igen, könnyen lehet, hogy az "E" pont az még csak a "C" pont.
https://www.tradingview.com/x/ZGvtxrL7/
Financial Forecasts péntek, 11:35
#142315

ALB esetében is az a kérdés, hogy megvolt-e a "C" pont? 
https://www.tradingview.com/x/O1xPXipT/
Financial Forecasts péntek, 11:00
#142314
Az alábbi három cikk mennyiben befolyásolja és milyen hatása van a lítium és a LAC árfolyamára? 
https://piacesprofit.hu/cikkek/gazdasag/megszuletett-az-az-akkumulator-amely-mar-oly-gyorsan-feltoltheto-mint-egy-tank-benzin.html ;
https://greendex.hu/toyota-szilardtest-akkumulator/
https://hvg.hu/cegauto/20260729_1000-kilometeres-hatotav-byd-da-han-uj-luxus-villanyszedan
A három cikk együttesen az elektromos járművek (EV) és akkumulátortechnológiák fejlődésének három kulcsterületét világítja meg: a szupergyors töltést (CATL / Piac & Profit), a generációváltó szilárdtest-technológiát (Toyota / Greendex) és a hatótáv-maximalizálást (BYD Denza / HVG).
1. Közvetlen hatás a lítium iránti keresletre (Fundamentális elemzés)A hírekben szereplő technológiák mindegyike lítiumalapú, így a keresleti oldalon egyértelműen pozitív vagy semleges-pozitív hatást fejtenek ki:
  • Szupergyors töltés (CATL LFP technológia):A gyorstöltési szorongás megszüntetésével felgyorsítja az EV-k tömeges elterjedését az átlagfogyasztók körében. A szélesebb körű piaci adaptáció volumennövekedést hoz, ami közvetlenül növeli a nyersanyag (lítium) iránti globális keresletet.
  • Toyota Szilárdtest-akkumulátor (Solid-State):Sokan tévesen azt feltételezik, hogy a szilárdtest-akkuk kiváltják a lítiumot. A valóságban a legtöbb szilárdtest-dizájn tiszta lítium-fém anódot használ, ami egységnyi akkukapacitásra vetítve akár 1,5–2-szer több lítiumot igényel, mint a hagyományos folyékony elektrolitos cellák.
  • BYD 1000 km-es hatótáv (Denza/Yangwang szedánok):A 1000 km-es hatótáv eléréséhez lényegesen nagyobb akkumulátorkapacitásra (kWh) van szükség járművenként. A nagyobb akkucsomagok közvetlenül több lítiumot építenek be autónként.
2. A lítium piaci árfolyamára gyakorolt hatás
IdőtávHatás dinamikájaÁrfolyam-orientáció
Rövid táv (0–12 hónap)A hírek technológiai áttörésekről szólnak, amelyek nem változtatják meg az azonnali azonnali (spot) piaci kínálatot.Semleges / Minimálisan pozitív
Közép és hosszú táv (2027–2030)A gyorstöltés és a szilárdtest-technológia széles körű kereskedelmi bevezetése komoly keresleti hullámot generál.Erősen bikás (Bullish)

3. Hatás a Lithium Americas (LAC) árfolyamáraA Lithium Americas Corp. (LAC) – mint az észak-amerikai Thacker Pass projekt (Észak-Amerika egyik legnagyobb lítiumkészlete) fejlesztője – kifejezetten kitett ezeknek a folyamatoknak.
  • Észak-amerikai ellátási lánc biztonsága: Ahogy a Toyota, a BYD és a CATL fejlesztései emelik a globális akkumulátorgyártási kapacitásokat, a nyugati autógyártók (GM, Ford, Tesla) és a velük partneri viszonyban álló akkumulátorgyártók hosszú távú off-take (előszerződéses) megállapodásokat keresnek a helyi lítiumkitermelőkkel.
  • Thacker Pass stratégiai értéke: A szilárdtest-akkukhoz szükséges nagy tisztaságú lítium-karbonát és lítium-hidroxid előállítására a LAC kapacitásai stratégiai prioritást élveznek.
  • Vállalati alapérték (Intrinsic Value) hatás:A három cikkben leírt technológiai áttörések garantálják, hogy a lítium nem válik elavulttá a következő 10-15 évben (ellentétben a kobalttal vagy a nikkellel, amelyeket fokozatosan kivezetnek az LFP és nátrium-ion cellák miatt). Ez csökkenti a LAC hosszú távú termelési és értékesítési kockázatait, növelve a projekt diszkontált cash-flow (DCF) alapján számított belső értékét.
Összegzés
Egyik cikk sem jelent hirtelen keresleti sokkot a következő hetekben, de fundamentálisan megerősítik a lítium hosszú távú pótolhatatlanságát. A szilárdtest-akkumulátorok és a 1000 km-es hatótávú prémium EV-k térnyerése hosszabb távon támogatja a lítium árfolyamát, ami közvetlen felértékelődési katalizátorként szolgál a LAC belső értékére és részvényárfolyamára nézve.
Financial Forecasts csütörtök, 23:30
#142309
A részvényvásárlásra szánt jelenlegi büdzsének kb. az 50%-a, mert 50%-ot fenntartok az augusztus-október közötti BTC, MSTR vásárlásra. Van még egy kicsi, elhanyagolható 10k ALB részvényem.
Financial Forecasts csütörtök, 23:27
#142308
50%
Financial Forecasts csütörtök, 23:24
#142307
1. Mennyi a LAC egy részvényre eső belső értéke USD-ben 10%-os éves diszkontrátával számolva? 2. A cég által előrejelzett cash flow (a vállalatnak jelenleg nincs pozitív működési cash flow-ja), azaz a készpénzáramlása és a jelenlegi 2,89 USD piaci ár alapján, a LAC évente várhatóan hány % hozamot hoz majd a következő 10 évben (2027, 2028, 2029, 2030, 2031, 2032, 2033, 2034, 2035, 2036 években)? A lítium-karbonát piaci árával 20k/tonna, 25k/tonna, 30k/tonna feltételezett árral számoljál, 460.000.000 db részvénnyel és PE 15 értékkel.



 Modellszámítási feltételezések
  • Termelési kapacitás:
    • Phase 1: 40 000 tonna LCE / év (tervezett elindulás: 2027/2028).
    • Phase 1 + Phase 2 (teljes kiépítettség): 80 000 tonna LCE / év.
  • Üzemeltetési költség (OPEX): $7 000 USD / tonna LCE (a Thacker Pass megvalósíthatósági tanulmánya alapján).
  • Tulajdonosi szerkezet (GM Joint Venture): A Thacker Pass projektben a General Motors 38%-os részesedéssel bír, a Lithium Americas Corp. (LAC) tulajdonrésze 62%. (A tisztánlátás kedvéért mind a LAC 62%-os arányos részesedését, mind a 100%-os projektértéket feltüntetjük).
  • Nettó eredménykulcs: Az üzemi árrés kb. 75%-a realizálódik adózott eredményként (25% adó, jogdíj és fenntartási overhead figyelembevételével).
1. Belső érték és P/E 15 Célár Lítiumárak Szerint A) LAC 62%-os GM Joint Venture Részesedése Alapján (Reálisabb Modell)
Lítium-karbonát Ár (USD/tonna) $20 000 / t $25 000 / t $30 000 / t
Tonnamargó (Ár – OPEX) $13 000 $18 000 $23 000
Nettó Nyereség (Phase 1, LAC 62%) $241,8 M USD $334,8 M USD $427,8 M USD
Egy részvényre jutó eredmény (EPS) $0,53 $0,73 $0,93
P/E 15 szerinti Célár $7,88 USD $10,92 USD $13,95 USD
DCF Belső Érték (10% diszkont) $5,34 USD $7,39 USD $9,44 USD
Phase 1+2 EPS (80k tpa total) $1,05 $1,46 $1,86
Phase 1+2 P/E 15 Célár $15,77 USD $21,83 USD $27,90 USD
B) 100%-os Thacker Pass Projekt Szintjén (Konszolidált Alapon)
Lítium-karbonát Ár (USD/tonna) $20 000 / t $25 000 / t $30 000 / t
Nettó Nyereség (Phase 1 100%) $390,0 M USD $540,0 M USD $690,0 M USD
EPS (Phase 1) $0,85 $1,17 $1,50
P/E 15 Célár (Phase 1) $12,72 USD $17,61 USD $22,50 USD
DCF Belső Érték (Phase 1) $8,61 USD $11,92 USD $15,23 USD
P/E 15 Célár (Phase 1+2) $25,43 USD $35,22 USD $45,00 USD
2. Várható Éves Hozam (IRR) a $2,89 USD Jelenlegi Árról (2027–2036) Az alábbi éves hozamok (összetett éves növekedési ütem / IRR) azt mutatják meg, hogy a jelenlegi 2,89 USD piaci áron vásárolva mekkora éves hozamot ér el a befektetés 10 év alatt, amennyiben a részvény ára felzárkózik a P/E 15-ös célárhoz vagy a DCF belső értékhez. Várható Éves Hozamok (LAC 62%-os Részesedés Alapján):
Forgatókönyv $20k / tonna $25k / tonna $30k / tonna
Phase 1 (DCF Belső érték alapján) 6,3% / év 9,8% / év 12,6% / év
Phase 1 (P/E 15 Célár alapján) 10,6% / év 14,2% / év 17,0% / év
Phase 1+2 (P/E 15 Célár alapján) 18,5% / év 22,4% / év 25,4% / év
Fő Következtetések 1.     Magas hígítási hatás: A 460 millió darabos részvényszám érdemben visszahúzza az egy részvényre jutó mutatókat (EPS) a korábbi alacsonyabb részvényszámú modellekhez képest. 2.     Árérzékenység: A lítium árának $20k és $30k közötti emelkedése közel megduplázza a vállalat adózott eredményét és a várható részvényenkénti belső értéket. 3.     Phase 2 lehetőség: Ha a cég sikeresen megépíti a Phase 2 bővítést is (80k tpa kapacitás), még a konzervatív $20k/tonna lítiumár mellett is $15,77 USD P/E 15 célár adódik, ami a $2,89 USD piaci árhoz képest több mint ötszörös felértékelődési potenciált jelent 10 éves távlatban.   

Számold újra az egészet az akkumulátor-minőségű lítium-karbonát piaci árával 25k/tonna árral, 460.000.000 db részvénnyel és PE 10 értékkel. A frissített paraméterek alapján ($25 000 USD / tonna lítium-karbonát ár, 460 000 000 db részvény, konzervatívabb P/E = 10 szorzó, 10%-os diszkontráta és 2,89 USD jelenlegi piaci ár) az alábbiak szerint alakulnak a számítások. 1. Alapadatok és Árrés Modell
  • Lítium-karbonát piaci ár: $25 000 USD / tonna
  • Üzemeltetési költség (OPEX): $7 000 USD / tonna
  • Tiszta árrés (Bruttó profit/tonna): $18 000 USD / tonna
  • Kibocsátott részvények: 460 000 000 db
  • Nettó adózott profit kulcs: ~75% (25% adó, jogdíj és fenntartási capex levonása után)
2. Belső Érték és P/E 10 Célár ($25k / t Árnál)
Mutató LAC 62%-os Részesedés (GM Joint Venture) 100%-os Projekt Szint (Konszolidált)
Phase 1 Nettó Nyereség (40k tpa) $334,8 M USD $540,0 M USD
Phase 1 EPS (Egy részvényre jutó profit) $0,73 USD $1,17 USD
Phase 1 Célár (P/E = 10) $7,28 USD $11,74 USD
Phase 1 DCF Belső Érték (10% diszkont) $7,39 USD $11,92 USD
Phase 1+2 EPS (80k tpa kapacitás) $1,46 USD $2,35 USD
Phase 1+2 Célár (P/E = 10) $14,56 USD $23,48 USD
Phase 1+2 DCF Belső Érték $14,78 USD $23,83 USD
Észrevétel: Megfigyelhető, hogy $25k-s lítiumár és 10%-os diszkontráta mellett a P/E 10 szerinti célár szinte hajszálpontosan megegyezik a DCF-alapú belső értékkel ($7,28 vs. $7,39 USD). 3. Várható Éves Hozam (IRR) a $2,89 USD Jelenlegi Árról (2027–2036) Az alábbi táblázat mutatja a 10 éves időszakra (2027–2036) vetített éves összetett hozamot (IRR), amennyiben a részvény ára a jelenlegi $2,89 USD-ról felzárkózik a P/E 10 szerinti célárhoz vagy a DCF belső értékhez: Várható Éves Hozamok (IRR):
Forgatókönyv LAC 62% Részesedés 100% Projekt Szint
Phase 1 (DCF Belső érték alapján) 9,8% / év 15,2% / év
Phase 1 (P/E 10 Célár alapján) 9,7% / év 15,0% / év
Phase 1 + Phase 2 (P/E 10 Célár alapján) 17,5% / év 23,3% / év
Összegzés
  • Óvatosabb P/E 10 értékeltség mellett: A LAC 62%-os tulajdonrészével számolva csak a Phase 1 önmagában kb. $7,30 USD értéket képvisel részvényenként, ami a jelenlegi $2,89 USD piaci árhoz képest kb. 9,7% - 9,8% éves hozamot biztosít a következő 10 évben.
  • Phase 2 kiépülésével: Ugyanezen a P/E 10 szorzón a részvényérték $14,56 USD-ra emelkedik, ami 17,5%-os éves hozamnak (IRR) felel meg 10 éves időtávon.
       
Financial Forecasts csütörtök, 22:31
#142304
1/3-a kb.(nekem azért nagy kötvény és ingatlan kitettségem is van); átlagár: 2,89 USD.
Financial Forecasts csütörtök, 22:19
#142302
Ha lenézne a résig, akkor talán meggondolom magam. :)
Financial Forecasts csütörtök, 22:18
#142301
Én is megvettem amit akartam. Ebből többet már nem fogok, koncentrálok az MSTR vételre.
Financial Forecasts csütörtök, 21:58
#142296
Jó lenne, de szerintem túl kicsi az a rés, hogy valódi anomáliát jelentsen és a visszatöltése szükségszerű legyen. 
Financial Forecasts csütörtök, 21:52
#142294

LAC - egy 2,56 USD-ig egy lenézést még csinálhatott volna.
https://www.tradingview.com/x/cKmeWx4Y/
Financial Forecasts csütörtök, 21:48
#142293

LAC -  kb. elértük a "Z" pontot, lassan indulnia kellene a hosszú emelkedő szakasznak.
https://www.tradingview.com/x/wSjtJjEq/

legfrissebb topikok Összes topik

friss hírek További hírek

Partnereink Bankmonitor Avis Opten Budai Egészségközpont MHC Mobility