Topiknyitó: Wally_Karue 2020. 04. 30. 12:12

Befektetés LP (Limited Partnership) cégekbe  

Húsvétkor (2020.04.13-án) indítottam a portfóliómat, úgy döntöttem, hogy az olaj, gáz szektorban fogom a pénzem fialtatni
6 felé osztottam el a pénzem
ET
Energy Transfer LP
16%
MPLX
MPLX LP
16%
PAA
Plains All American Pipeline LP
16%
EPD
Enterprise Products Partners LP
10%
MMP
Magellan Midstream Partners LP
10%
OKE
ONEOK, Inc.
10%
melléjük írtam, hogy milyen éves hozamot várok tőlük a jövőben - így számításaim szerint, ha ezt a szintet hozni tudják, akkor 2025 nyarára "nyugdíjazni" tudom magam
Rendezés:
Hozzászólások oldalanként:
Wally_Karue
Wally_Karue hétfő, 15:16
#175

jelentési szezon
EPD jót jelentett, biztonságban van az oszti
MMP közepeset jelentett, biztonságban van az oszti
OKE aránylag gyengét jelentett, nem érzem biztonságban az osztit
MPLX nagyon jót jelentett, biztonságban van az oszti
ET még nem jelentett
makaizoltan86 2020. 07. 30. 19:07
#174
Sziasztok! 
Érdekel a téma de vissza riasztott, hogy nagyon körülményes az adózása. Külön az Usa felé is be kell nyújtani és elég bonyolult. 
Ti már csináltátok és milyen brókeren kersztül vásároltatok? 
Az Interactive Brokersnél van számlám.
Köszi a válaszokat!
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 30. 07:59
Előzmény: #172  Wally_Karue
#173
nem opciókra gondoltam, hanem a swap ügyletekre, de a lényeg lejött :)
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 30. 07:54
Előzmény: #171  rbbj11
#172

igen, vannak benne furcsaságok ez tény, valószínűleg az opciók miatt lehet így
vettem belőle 5 db-ot, megnézem hogy és mennyit fizet, mennyit vonnak le belőle, de 15%-nál nagyobb levonás esetén számomra felejtős hpsszú távon, akkor már jobban járok az egyedi, általam kiválogatott részvényeknél
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 29. 22:26
Előzmény: #169  Wally_Karue
#171
Engem etf osztalekpolitikaja tovabbra sem gyozott meg
A tobbit koszi es grat! 
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 29. 17:59
Előzmény: #167  Wally_Karue
#170
ennek köszönhetően 08.12 és 08.19 között összesen 2.296,49 USD osztalék fog érkezni a számlámra, amit természetesen újra befektetek majd... lassan, de biztosan haladok a cél felé :)
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 29. 17:54
Előzmény: #165  rbbj11
#169
kértél az általam figyelt részvényekről ex-div napokat, csatoltam a táblázatot, már majdnem mindenki bejelentette a distributiont - nekem jelenleg az első 5 van, az ETF-ben az OKE-n kívül az összes cég benne van
https://ibb.co/Nm0vC2D
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 29. 17:48
#168

a dollár miatt szóhoz sem jutok, átváltottam a teljes jövő évi befektetésre váró pénzemet, 12 ezer USD-t 298-as árfolyamon, nem gondoltam volna, hogy még annál lejj,ebb is megy
tekintve, hogy a költéségvetésem 310-es árfolyammal számol, így is lett kb 144 ezer FT plusz, szóval nem vagyok telhetetlen, és bebiztosítottam jövőre is a megfelelő árfolyamot :)
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 29. 17:43
#167

az összes, általam birtokolt cég megtartotta az osztiját ebben a negyedévben
jött 2 jelentés, az OKE elég gyenge lett, de azt hiszem ez a Q2 az alja, innen már csak felfelé vezet az út, és így is sikerült 0,3 EPS-t csináni, az EPD pedig meglepően jót jelentett
Wirg 2020. 07. 27. 11:24
Előzmény: #165  rbbj11
#166
Igen, azt én is látom hogy TBSZ nélkül nagy szívás lenne. Viszont lassan lehet hogy kell adótanácsadó, mert luxemburgi kibocsátású kötvénytől elkezdve, német, holland, spanyol, USA, kanada részvényen át van minden. És persze ott vannak az MLPk is amiket nem minden bróker tud kezelni. Ha tudtok ajánlani jó adótanácsadót akkor ne habozzatok :)
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 27. 11:09
Előzmény: #164  rbbj11
#165
Ehelyett másik alternatíva a német számládon az automatikus adózás 25 %-kal majd pedig az adó-visszaigénylés bonyolult folyamata.
Szerintem a legrosszabb verzió ha nincs Tbsz, német értékpapír magyar számlára vásárlása
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 27. 11:07
Előzmény: #162  rbbj11
#164
Sőt ha nem megfelelő az információ áramlás, levonja a német automatikusan 25-öt és utána a magyar is a 15-öt! Szerintem a táblázatban a cikk végén az országok saját adózási kulcsa van ami abban irányadó, milyen rész felett lehet visszakérni a 25 %-bol.
Én annak idején elég komplikált nyilatkozatokat kellett kitöltsek, És van egy német számlám ahol semmit nem vonnak. Épp az volt a hivatkozási alap hogy Magyarországon adózok minden után. Így viszont német számla bevételei után saját magam kell kitöltsem a magyar szabályok szerint a bevallást. 
Wirg 2020. 07. 27. 11:03
Előzmény: #161  Wirg
#163
Komment visszavonva. Nekem 26,3%ot vont le egy tételnél a KBC.
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 27. 11:03
Előzmény: #161  Wirg
#162
Az általad linkelt cikk rögtön elején a táblázatban ott van hogy szinte minden esetben 25 % az alap eset. Nem vagyok német könyvelő ami alapján el tudnám Dönteni hogy ETF esetében vissza lehet-e igényelni a 15 % felettit? Corporate eseten irja hogy vissza lehet igenyelni. Aki etf -et csinal, az corporate, de maganszemely a kedvezmenyezett, vagyis mi, nem?
Wirg 2020. 07. 27. 10:51
Előzmény: #159  rbbj11
#161
Ez tuti? Itt azt írják hogy van szerződés a két állam között és 5 illetve 15% az adó: https://taxsummaries.pwc.com/germany/corporate/withholding-taxes
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 26. 16:58
Előzmény: #159  rbbj11
#160
na akkor pláne nem éri meg, max akkor, ha nem akarsz TBSZ-ezni, mivel ez EGT-n belüli, ezért EHO-t legalább nem kell utána fizetni
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 26. 15:40
Előzmény: #158  Wally_Karue
#159
német kulcs 25%
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 26. 13:13
Előzmény: #156  Wirg
#158

sajnos semmi érdemlegeset nem válaszoltak az ETF adójára vonatkozóan, de már megszoktam, az adózási kérdésre sosem válaszolnak egyértelműen, pedig biztos meg tudnák mondani, hogy ezek az ETF-ek mennyit adóznak
mindegy holnap veszek kezdésnek 5 dbarabot, és megnézem, mennyit vonnak le (elvileg 09.20 körül lesz a kifizetés), tanulópénznek jó lesz, bár sejtésem szerint, mivel német tőzsdén vannak, ezért a német adókulccsal fognak adózni, ami asszem 20% talán? mindenestre ha így lesz, akkor nem biztos hogy megéri az ETF-et tartani
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 25. 17:50
Előzmény: #156  Wirg
#157
 withholding tax - ez mi?
Ha angol, mivel már nem EU, van EHO nem TBSZ-en, nem?
K1-gyel adót tudsz visszaigényelni, ahogy én körbejártam. Ugyanis a jövedelmi szinted valószínüleg csak 10-20% közti adót indokolna. 
Wirg 2020. 07. 25. 17:12
Előzmény: #155  Wally_Karue
#156

OK, de ha a Random levon 21%ot akkor utána még kell a K1-el szenvednem? Vagy előtte kell? Vagy ez más esetre vonatkozik amikor van értelme a K1nek? Nagyon köszönöm a segítségedet!
Illetve biztos mást is érdekel: mit válaszolt a Random az MLP ETF-el kapcsolatban? 21% ott is?
Más: vegyetek BTI-t, de a XETRA-sat BMT.DE a ticker - 8% feletti a yield és brit cég, nincs withholding tax. Jobb mint az Altria.
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 22. 09:13
Előzmény: #154  Wirg
#155

szia youtube-on vannak fenn videók a K1 kitöltésével kapcsolatban, keress rájuk, de asszem itt is volt linkelve videó, általában a cégek honlapjáról lehet letölteni a K1 formot, vagy emailben elküldik, ha kéred
a random 21%-ot von az MLP-k kifizetéséből, semmilyen egyéb papírt nem kellett hozzájuk kitölteni, elvileg osztalékhozamként szerepel ez a levonás, tehát itthon nem TBSZ számlán EHO köteles is, TBSZ-en nincs egyéb bevallási kötelezettség, ha nem TBSZ-en kapod, akkor természetesen szerepeltetni kell az adóbevallásban - legalábbis én így értelmezem
Wirg 2020. 07. 20. 09:28
Előzmény: #2  Wally_Karue
#154

Sziasztok!
Esküszöm végigolvastam az adózással kapcsolatos részt itt a fórumon és jobban összezavarodtam mint előtte :) Tehát röviden összefoglalom:
1. Magyar magánszemélyként van több hazai brókernél is számlám, keresem a legjobb megoldást arra hogy melyiknél érdemes bevételt termelő LP és MLP cégeket tartani, hosszabb távon.
2. Az a tapasztalatom, hogy ez egy elég ritka befektetési forma itthon, brókercégek is kevéssé ismerik, nem mindent tudnak lekezelni.
3. TBSZ-en, buy and hold jelleggel szeretnék több LPt és MLPt  tartani. Már most is van egy pár, még áprilisban vettem őket, nagy az egyezés egyébként Wally listájával :) Annyi, hogy én sima real estate szektort is vettem (BPY).
4. Hogy működik a withholding tax? Mennyit vonnak le itthon ha van W8BEN és mennyit ha nincs? Jól láttam, hogy Random 21%-ot von le? Kell ehhez W8BEN?
5. Kell-e további bevallást csinálni az adóbevallásomban és további adót befizetni? USAban ez bérjellegű jövedelemnek számít, de itthon?
6. Mi az a K1 form, mit kell tennem ahhoz hogy ezt kitöltsem, tudtok linkelni valamit? A W8BENben segített egy bróker, de ez a K1 nekem új, nem tudom milyen helyzetben érdemes kitölteni, egyáltalán érdemes-e, stb.
7. Capital gains. Ez adóköteles?
Köszi
süveg 2020. 07. 17. 12:54
Előzmény: #147  Wally_Karue
#153

Valóban a belinkelt oldalon jobb oldalon van a KIID-je, ez egy szép szintetikus ETF évi 0,5 díjazással.
Referencia indexet elmúlt 5 évben átlagosan évi 1%-al teljesíti alul.
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 17. 12:08
Előzmény: #151  Wally_Karue
#152

egyébként a márciusi 0,55 EUR-s kifizetést nem tudom mire vélni, mert annyira nem vágtak az alapok melyek benne vannak, szerintem akkor még más lehetett az összetétel, volt pár midstream cég amit kivezettek az elmúlt időben, az első 8 cég, ami az 55%-a az alapnak nem csökkentett osztit, sőt volt amelyik emelt is, itt érthetetlen a 40%-os visszaesés a kifizetett osztiban, hacsak nem teljesen más volt az összetétel akkor
úgy gondolom ez a 0,73 EUR a korrekt jelenleg, és nem várok szignifikáns csökkentést már ebben, a 19 cégből már 8 vágott az előző negyedévben, amik ebben már benne kellene hogy legyenek
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 17. 11:59
Előzmény: #150  rbbj11
#151

igen, az egész midstream szektor óriási nyomás alatt van/volt az elmúlt 5 évben, ezeknek a cégeknek a nagy része elvesztette a kapitalizációjának a 70-80%-át ez idő alatt
én úgy gondolom, hogy a következő 10 évben még biztosan van bennük potenciál, szerlntem éves 3 EUR osztival jó esetben lehet számolni, ez a mai árfolyamon 13,4% hozamnak felel meg
a teljes energia szektor iszonyúan alulteljesítő volt az elmúlt években, ennek szerintem előbb-utóbb fordulnia kell, a házakat, gyárakat fűteni kell, elektromosságra szükség lesz
természetesen ez csak az én véleményem, nem tekinthető befektetési tanácsnak :)
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 17. 11:24
Előzmény: #149  Wally_Karue
#150
2016os 5 eurorol esett ide, tehat nem gondolom, hogy nagy biztonsaggal nem esik iden tovabb, sőt. Minden evben esett eddig is, 70 usd olajarak ellenere is
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 17. 10:14
Előzmény: #148  rbbj11
#149
legutóbb 0,73 EUR-ot fizetett, pedig Q2-ben volt több osztivágás is, igaz Q1-ben is több - szerintem ez a 0,73 nagyjából reális lehet, kb én is ennyit számoltam ki az arányokból, ez jelenlegi árfolyamon 13%az alap ismertetőjében 13.92% szerepel
https://etf.invesco.com/gb/private/en/product/invesco-morningstar-us-energy-infrastructure-mlp-ucits-etf-dist/trading-information
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 17. 10:08
Előzmény: #144  Wally_Karue
#148
Utolso 12 honapban valoban 10% felett volt, de bejelentett osztivágásokkal lehet hogy kalkulálnak azo,  ahol én néztem, és ott idei meghirdetett osztalék már csak 2,5 euró korul volt!
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 17. 09:28
Előzmény: #146  Wally_Karue
#147

ami még furcsa, hogy a cégek amik benne vannak, általában 2,5,8,11 hóban fizetnek osztit, az ETF pedig 3,6,9,12-ik hóban, ráadásul az ex-div-je is ezen hónap elején van, vagyik akkor, amikor a benne lévő cégek már levágták az osztiszelvényt - ez gondolom azért van, mert szintetikus, swap-on keresztül követik az indexet, különben 2x kaphatnál osztit egy negyedéves periódusban - azaz szerintem az ETF árfolyama nem teljesen követi a benne lévő részvények árfolyamát
a puding próbája az evés, lehet hogy veszek belőle egy 1000 EUR-os pakkot és megnézem hogy mennyi az annyi
Wally_Karue
Wally_Karue 2020. 07. 17. 09:22
Előzmény: #145  süveg
#146

az MLP adómentesen fizet szerintem, ők nem osztalékot hanem distributiont fizetetnek, azért ír a bejegyzése ezeknek az ETF-eknek, a kérdés hogy amikor kifizetik az ETF-ek sz osztit akkor vonnak-e? és ha igen mennyit?
süveg 2020. 07. 17. 09:16
Előzmény: #144  Wally_Karue
#145
Osztalék fizető ETF-nél nem adózol duplán? Amikor az LP cég fizet gondolom abból vonnak (?), aztán meg amikor az ETF-ből kifizetik akkor tuti vonnak.
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 16. 17:22
Előzmény: #142  rbbj11
#143
Ez ugyan kifizeti, de utolsó kifizetés alapján 10 % alatt van az éves osztalek: IE00B8CJW150
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 16. 17:19
Előzmény: #139  Wally_Karue
#142
Van ISIN szamod? Amit én így találtam az visszaforgatja az osztalékot és nem fizeti ki: IE00B94ZB998
rbbj11
rbbj11 2020. 07. 16. 13:00
Előzmény: #139  Wally_Karue
#141
Ez nagyon igeretes, koszi!!

Topik gazda

Wally_Karue
Wally_Karue
2 4 5

aktív fórumozók


friss hírek További hírek

  • BÉT
  • Indexek
  • Deviza
      • Forgalom
      • Nyertesek
      • Vesztesek