Ezt magyarázza meg valaki:Mondjuk ez is röhej 10 éve micsoda herce hurca volt Varufakisz meg Ciprasz sztárokkal európai adósságválság néven futott miniválság(175%),most hogy nagyobb az adóságuk(206%) semmi nincs...:D
Még valami: a korrekciós tétetek (kb. 43-45 Mrd lesz egész évre) közül a bankadó 19 Mrd volt, a többi korrekciós tétel a moratóriumhoz kötődik ill. az akvizíókhoz kötődő egyszeri költségek. Az előbbi évekig terhelheti az OTP eredményét, az utóbbiak nem.
Akárhogy számoljuk, ebben igazad van. Én azért bízom az OTP-ben, mivel a befektetők is 6 éve folyamatosan bizonyítják, hogy bíznak benne. Ugyanez pl. nem mondható el a MOL-ról: hiába minden idők egyik legjobb negyedéves - éves eredménye - egyelőre ATH alatt 35%-kal kereskednek vele. Az OTP-nél inkább aggasztó a román bank nagyon alacsony profitja (alig van voltaképp) - de legalább van hova fejlődni. Furcsa számomra a orosz részleg magas - 12,8%-os nem teljesítő hitel aránya, ami 2019-hez képest nőtt, bár 2020-hoz viszonyítva csökkent. Ehhez képest a kockázati költségek jelentősen csökkentek, bár még így is elviszik a működési eredmény harmadát (korábban több, mint 50%-ára rúgtak). Ráadásul Oroszországban csökken a bevétel és a működési eredmény is, bár nőtt a hitelállomány. A Stage 3 hitelek aránya Urajnában és Horvátországban sem alacsony (7,3% és 8,8%), bár ez Ukrajnában a 2020-as felére csökkent, Horváto.-ban viszont nőtt. A kockázati költségek alacsonyak mindkét banknál.. Az ilyen költségek elviszik a szerb és a montenegrói OTP eredményének a 20-25%át. Mindent összevetve van még tartalék az OTP bankokban az eredmény növelésére, remélem sem a magyar kormány, sem egy orosz-ukrán konfliktus nem rondít bele a dolgokba.
Az IPOTEKA "bank megvásárlására vonatkozó feltételeket a végleges adás-vételi szerződés rögzíti majd,
amelyet a felek várhatóan még idén aláírhatnak." Esetleg Üzbegisztánban szilveszterezik a vezérkar? https://bet.hu/newkibdata/128614103/210929_Ipoteka_127.pdf ; BUÉK és sok jó kis (nagy?) akvizíciót jövőre!
Ezekben az elemzésekben kb 258M db részvénnyel számolják az EPS-t, míg (szerintem) a saját részvények KMRP-nek történő értékesítése után 276,73M db lenne a helyes szám, 2022-től legalábbis. Ez kb 7%-kal kisebb EPS-t jelent. https://bet.hu/newkibdata/128654871/211224_reszvenyvalt_164.pdf
OTP részvényesek ide!