UCITS ETF

Törölt felhasználó 2024. 05. 26. 07:07

Törölt hozzászólás

#261

gerix88 2024. 04. 17. 20:06

Előzmény: #259 eszpe2

#260

Időközben megérdeklődtem az OTP-nél a témát, és valóban az van amit írtál, de csak az OTP-nél vezetett NYESZ számla esetén, ahol nekem van, ott csak és kizárólag forintosított termékeket lehet NYESZ-re vásárolni, így a szóban forgó CETOP ETF számomra nem opció, max TBSZ-re, vagy hagyományos értékpapírszámlára.
Megkérdeztem, hogy várható-e forintosított verzió, azt a választ kaptam, hogy egyelőre nem, de adott volumenű ügyféligény esetén megvizsgálják a lehetőségét.

eszpe2 2024. 04. 16. 20:52

Előzmény: #258 gerix88

#259

Nincs NYESZ-em, de valahol régebben azt olvastam, hogy a pénzszámlát vezetni és befizetni/jóváírni csak HUF-ban lehet, de lehet róla devizát váltani és az ép.számlára EGT-beli devizás papírokat is lehet venni. (Ha hülyeség, akkor elnézést!)
Az a biztos szerintem, ha megkérdezed a bef. szolgáltatódat.

gerix88 2024. 04. 16. 16:47

Előzmény: #252 eszpe2

#258

Mivel euróban denominált, ezért gondolom NYESZ-re nem vásárolható, ugyanakkor egy OTP-s podcast-ben azt mondták, hogy lehet NYESZ-re, és TBSZ-re. Utóbbi rendben van, de NYESZ-re elvileg csak forintosított tőkepiaci termékeket lehet vásárolni, nemde?

Gaba2001 2024. 04. 10. 11:51

Előzmény: #256 eszpe2

#257

Köszi, sikerült venni.

eszpe2 2024. 04. 10. 11:32

Előzmény: #255 Gaba2001

#256

Erste NetBrokerGo-n ISIN alapján (HU0000734454) hozzá tudom adni a watchlist-hez, elvileg elérhető. Netbrokert /Prot nem tudom, hogy ott is megy-e (nem vagyok gépközelben).

Gaba2001 2024. 04. 10. 09:20

#255

Próbált már valaki venni? Erste-nél nekem nem sikerült.

maveryck 2024. 04. 08. 14:46

Előzmény: #253 maveryck

#254

Mától lehet is venni: https://www.vg.hu/penz-es-tokepiac/2024/04/uj-etf-be

maveryck 2024. 04. 04. 18:26

Előzmény: #252 eszpe2

#253

Ez jó! Jó az időzítés is, mert még mindig nagyon olcsó a régiónk: https://www.msci.com/documents/10199/be9edfa1-3691-41c5-9e43-43eea9d53c56

eszpe2 2024. 04. 04. 18:05

#252

ha esetleg érdekel valakit, indul a BÉT-en egy CEE blue chip UCITS ETF, ami EUR-ban kereskedhető.
Az OTP CETOP Indexkövető UCITS ETF Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata - Bet site
.
ETFCETOPOTP_BH_20240404_HU (bet.hu)

Pipamocsok 2024. 03. 30. 11:20

Előzmény: #243 Barnabas

#251

Köszi a megosztást! Nagyon jó összefoglaló

FR73 2024. 03. 29. 12:24

Előzmény: #249 fpeter1982

#250

Corporate-nél a kamatváltozás kockázata mellett a csőd valószínűség kockázatának változása is beléphet. Ha elfogadjuk, hogy USA kormányzat dollárban sose lesz fizetésképtelen.

fpeter1982 2024. 03. 29. 10:43

Előzmény: #247 FR73

#249

Néztem azt is. Nem rossz. Talán picit jobban hoz a coorporate. Elméletileg cégek azért drágábban vonnak be forrást, mint USA government. Nyilván kockázat is picit más. Bár ETF -be gyakran 0.xx% egy felé kötvény, viszonylag kicsi a kitettség egy-egy cég irányába. Nyilván dőlhetnek tömegesen is.

fpeter1982 2024. 03. 29. 10:40

Előzmény: #246 helosziaszevasz

#248

Van sima kötvényem is. De meglehetősen rugalmatlan. Unrealised loss amíg le nem jár. Ha teszem azt be akarok szállni valami részvénybe, vagy új tőkét vonok be vagy realizálom a veszteséget. Ennyiből jobb lehet a ETF. Persze nincs ingyen. Cserébe brutálisan diverzifikált. Szóval vannak pro és kontrák.

FR73 2024. 03. 29. 08:13

Előzmény: #245 fpeter1982

#247

Van egy ilyenem, de nem corporate, hanem US treasury bond 7-10yrs. IBB1.DE.
A hatások tompítva jelentkeznek, mert a lejáró kötvények helyett folyamatosan újak kerülnek az alapba, az eszközök átlagos hátralevő futamideje kb féltávnál van.

helosziaszevasz 2024. 03. 29. 04:52

Előzmény: #245 fpeter1982

#246

Kötvényeket én direktben szoktam venni, nem ETF formájában, szóval sok tapasztalatom a témában nincsen. (Én jobban szeretem, ha egy kötvény effektíve lejár és megjelenik a cash a számlámon. Nem lenne kedvem kötvénybe beragadni)

fpeter1982 2024. 03. 28. 12:43

#245

Egy ideje gondolkodok coorporate bond-os ETF-ben. Arra számítva, hogy ha a kamatok majd csökkennek, akkor az ETF árfolyama majd szépen nő. Konkrétabban erre gondoltam: LU1525418643. Mit gondoltok?

retrész 2024. 03. 20. 17:37

#244

Sziasztok! Ma sikerült bénáznom az IB TBSZ2024 számlámon, mert véletlenül nem USD.HUF short-ot nyitottam, hanem direktben az USD.HUF-ot shortoltam, és erre eladott 4000 USD-t a TBSZ-emen. Most meg nem engedi visszalongolni, sem konvertálni. Elfogadnék ötletet, segítséget, hogyan tudnám visszaváltani ezt a kb. 4000 dollárnyi forintot. Vagy most 5 évig ott fog rothadni a forint? Mert a főszámlára sem engedi visszarakni, csak ha felmondom az egész TBSZ számlát... Köszi mindennemű segítséget!

Barnabas 2024. 03. 18. 12:13

#243

ETF befektetés Európában
X
https://tinyurl.com/2de364ze

Barnabas 2024. 03. 18. 11:23

#242

How do I calculate the taxes for an ETF?
X
https://tinyurl.com/2982qp5t

8uk52 2024. 02. 21. 20:22

#241

Köszönöm az infókat, lehet sikerült megtalálnom a nekem megfelelőt, csak valamiért a client portalon ezeket nem hozta fel elérhetőnek, csak TWS-ben. Nagyobb US ETF-eknek van IB-nél az alapterméket tökéletesen lekövető CFD-je, így nem kell KID-es UCITS változat, jó lesz az eredeti QQQM, de egy IVV is elérhető így.

FR73 2024. 02. 21. 19:39

Előzmény: #239 Pipamocsok

#240

"Ha USA részvényes alapot tartasz a Xetrán akkor 3x-os kockázatot vállalsz: tőzsdei árfolyamkockázatot, USD-EUR és EUR-HUF devizakockázatot."
Nem, az EUR ebben az esetben csak elszámolási eszköz, mindig az alap mögötti eszköz tényleges devizája számít, ha az alap mögötti eszköz USD, a valódi kockázatod az USD/HUF.
SP500-as ETF az mindig USD/HUF árfolyam kockázatos lesz, DAX ETF az mindig EUR/HUF árfolyam kockázatos.

Pipamocsok 2024. 02. 21. 19:05

Előzmény: #235 8uk52

#239

Az hogy milyen devizát kapsz ha eladod, attól fog függeni hogy miben van vezetve ahol veszed. Pl, HUF-ért veszel olyan ETF-et ami az IBIS2-n (=Xetra) EUR-n van kereskedve, azaz, már a vételkor átváltódik a HUF-od EUR-ra, és abban lesz nyilvántartva. Ha eladod az ETFet, EUR-t kapsz vissza. Ha USA részvényes alapot tartasz a Xetrán akkor 3x-os kockázatot vállalsz: tőzsdei árfolyamkockázatot, USD-EUR és EUR-HUF devizakockázatot. Ha viszont USD-ért veszed pl az LSE-n, akkor az árfolyamkockázaton túl csak USD-HUF devizakockázatod van. A fund currency két dolog miatt számit csak: a féléves és éves kimutatásban ebben a devizában látod a számokat, ill, ebben a devizában kapsz osztalékot. Azaz, ha Xetrán EUR-ért veszel ETF-et és USD a fund currency akkor bizony USD-ban kapsz osztalékot, hacsak a custodian nem váltja át előre.

Matyi_atya 2024. 02. 21. 18:55

Előzmény: #237 Pipamocsok

#238

Igaz, csak az 5 éves fülre kattintottam, de nem néztem meg, hogy milyen dátummal indul a látott chart.

Pipamocsok 2024. 02. 21. 18:52

Előzmény: #236 Matyi_atya

#237

Ugyanazt az indexet követi mindegyik úgyhogy jóformán dekára ugyanaz lesz a hozama a QQQnak, az EQQSnek és az XNASnak is. Az XNAS 2 éve létezik úgyhogy nem lehet 5 éves hozama, a QQQ 22 éve létezik

Matyi_atya 2024. 02. 21. 18:24

Előzmény: #234 salander

#236

QQQ 5 éves hozam: +145,01%
EQQS 5 éves hozam: +27,84%
XNAS 5 éves hozam: +32,95%
Nasdaq hozamától jól le van maradva ez a két etf hosszabb távon.

8uk52 2024. 02. 21. 16:27

Előzmény: #234 salander

#235

Szia! Köszi megnézem ezeket is, de közben jobban belegondolva, ameddig a fund currency USD és unhedged, mindegy hol veszem és milyen devizában, mert USD-hez képest nincs árfolyam kockázatom, mert például egy IBIS2-es EUR ár leköveti az EUR/USD árfolyam változását, csak eladásnál próbálom majd olyan tőzsdén eladni, hogy USD-ben kapja meg az árát és akkor nem marad EUR/GBP a számlámon.

salander 2024. 02. 21. 16:05

Előzmény: #233 8uk52

#234

Szia! USD-ben van pár opció az LSE-n is:
Invesco Nasdaq-100 Swap UCITS ETF (EQQS),
Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF (XNAS).

8uk52 2024. 02. 21. 15:34

#233

Nasdaq100 etf-et nézném IB-nél, de ha jól látom valamiből engednem kell, ha USD van számlán.
EBS-en vehető USD-ben, de csak kb 9-17h között van nyitva és nagy spread, LSE-n GBP-ben van és szintén szar nyitvatartás, IBIS2-n 8-22h, jó spread, de csak EUR.

Pipamocsok 2024. 02. 19. 20:25

Előzmény: #220 Törölt felhasználó

#232

Nekem van Németországban bevezetett ETF-em, tőlem ugyanúgy 15%-ot von forrásadóra, akárcsak az ír alapok.

helosziaszevasz 2024. 02. 19. 14:33

Előzmény: #230 Hammer

#231

Ebben nem nagyon tudok nyilatkozni. Én túlságosan oldschool vagyok, ezért hagyományos brókereken keresztül intézem a befektetéseimet.

Hammer 2024. 02. 18. 18:23

#230

Urak! Érdeklődöm, hogy a Revolutnál érdemes-e tőzsdézni, van-e valami hátránya a az általatok használttal szemben?

FR73 2023. 12. 10. 11:43

Előzmény: #228 FR73

#229

Még annyi, hogy Xetrán vettem mindet.

FR73 2023. 12. 10. 11:42

Előzmény: #227 Fulig

#228

Nekem Ersténél van most SXR8, EUNL, IBB1, mindhárom UCITS.
Lehet, hogy Erste felületen nincs UCITS szelekció, de maga az ETF attól még az.

Fulig 2023. 12. 10. 11:23

Előzmény: #225 helosziaszevasz

#227

Szia, abban tudnál tanácsot adni, hogy melyik brókernél lenne értelme számlát nyitnom, ha UCITS ETF-eket akarok venni? És még hozzá magyar EUR alapú állampapírt. Az Erstés vagyok, ilyet nem ajánlottak, a kbc visszahívására pedig várok, várok...

Törölt felhasználó 2023. 12. 10. 07:25

Előzmény: #225 helosziaszevasz

#226

Hű, köszönöm, megnézem!

helosziaszevasz 2023. 12. 09. 17:42

Előzmény: #220 Törölt felhasználó

#225

Szerintem erre nincs külön oldal (legalábbis én nem tudok róla). Ez szerintem tipikusan olyan dolog, aminek külön utána kell mennie mindenkinek.
Részben azért ide kapcsolódoik: a likviditásra/kereskedési költségre a német tőzsdének egészen jó statisztikái vannak:
Deutsche Börse Xetra - Xetra Liquidity Measure (XLM)
Deutsche Börse Cash Market - ETF & ETP statistics (deutsche-boerse-cash-market.com) (iXLM résznél lehet megnézni, hogy melyik ETF-et mikor érdemes venni. Minél alacsonyabb az érték, annál jobb)
Ennél egy gyorsabb megoldás az extraetf.com. Minden ETF-nél az analízis menüpontban egy szépen vizualizált diagramon meg lehet nézni, hogy az adott termék esetében melyik a legoptimálisabb vásárlási idősáv a tőzsdei statisztikák alapján. Példa: a statisztikák szerint az SXR8-at 10:30-13:00 között a legjobb megvenni kereskedési költség szempontból.

Törölt felhasználó 2023. 12. 09. 10:14

Előzmény: #219 helosziaszevasz

#224

Oh bocsi, ezt csak most láttam... Igen, mindenképpen ír bejegyzésű ETF játszik, csak a tőzsdékkel kapcsolatos adókkal, levonasokkal nem voltam tisztában

Törölt felhasználó 2023. 12. 09. 10:12

Előzmény: #218 Pipamocsok

#223

Ez megvolt, köszönöm. Az időhorizont nagyon hosszú táv, szóval az accumulating játszik nálam.

Törölt felhasználó 2023. 12. 09. 10:11

Előzmény: #217 Matyi_atya

#222

Okés, köszi!

Törölt felhasználó 2023. 12. 09. 10:10

Előzmény: #216 helosziaszevasz

#221

Köszönöm

Törölt felhasználó 2023. 12. 09. 10:09

Előzmény: #219 helosziaszevasz

#220

Mindenki az ír ETF-eket veszi. A luxemburgi bejegyzésű ETF-eknél valami 30%-os forrásadó van. A németek is közel 30% adót (26,xxx%) vonnak. Ezért vagyok összezavarodva, hogy ha ír bejegyzésű ETF-et veszek angol/német/holland/svájci tőzsdén, akkor mit és mennyit vonnak le, illetve eladás esetén mit kell adózni. Igazából ez lett volna a kérdés, a tranzakciós, TBSZ költségek tiszták, a többi: forrásadó, árfolyamnyereség adózása már nem.
Esetleg van olyan oldal, ahol ezek összeszedetten megvannak? Sajnos én még nem találtam ilyet (mármint ahol ETF-ekre vonatkozóan az európai tőzsdékre le van bontva, hogy hol mit mennyit vonnak)

helosziaszevasz 2023. 12. 08. 19:20

Előzmény: #218 Pipamocsok

#219

Köszi a kiegészítést. Alapvetően az árfolyamnyereség vetületére koncentráltam. Amiket pluszban hozzátettél azok valóban így vannak.
(Grátisz kiegészítés: Ha luxemburgi alapon keresztül veszel S&P 500 ETF-et, akkor 30% forrásadót vonnak le automatikusan Amerikában. Ezért is jobban az ír alapok, ha amerikai instrumentumokat tartalmazó ETF-ről van szó)

Pipamocsok 2023. 12. 08. 17:19

Előzmény: #213 helosziaszevasz

#218

Annyi pontosítás hogy az osztalékadót nem úszod meg akkor sem ha accumulating ETF-et veszel. Az alap az adóval csökkentett nettó osztalékot forgatja vissza magába, ebből a szempontból semmi különbség nincs az accumulating és a distributing ETF-ek között. Az alap ugyanúgy adózik az osztalék után, mindegy hogy ő belül hogy kezeli. Viszont, neked nem kell bajlódnod az adóbevallással, fel sem kell tüntetned hogy kapsz osztalékot az adott instrumentumból.
Vannak nagyon részletesen levezetett számítások hogy accumulating vagy distributing módszer a jobb hosszútávon. A lényeg, hogy anyagilag nagyon hosszú távon jelentkezik különbség és függ attól hogy mit akarsz kezdeni a befektetett összeggel, pl egyben kiveszed, vagy csak szakaszosan, vagy az osztalékokat akarod felhasználni.
Accumulating: A felhalmozási idő alatt nem kell bajlódnod az osztalékkal, mindig visszaforgatja magába, igy megúszod a folyamatos kis összegű újravásárlásból fakadó brókerköltséget, ami arányaiban nagy lesz, ugyanis osztalék visszaforgatásnál általában kisebb összeget fektetsz be újra és a brókereknél van minimumdij. Viszont, amikor ki akarod venni a pénzt az alapból, akkor viszont el kell adogatnod azt a mennyiséget, amit a felhalmozási idő alatt összeszedtél, itt jön be a többletköltség.
Distributing: A felhalmozási idő alatt bajlódsz folyamatosan az osztalék újrabefektetéssel, fizeted a dijakat. Amikor eljön az idő hogy fel akarod használni a befektetett pénzt, az osztalék felhasználása itt nem fog semmibe kerülni, mert automatikusan a számládra kapod és nem kell költséget fizetni utána. A többiben nincs különbség.

Matyi_atya 2023. 12. 08. 17:04

Előzmény: #215 Törölt felhasználó

#217

A különbség a brókered által különböző piacokon felszámolt vételi és eladási jutalékban van.

helosziaszevasz 2023. 12. 08. 16:45

Előzmény: #215 Törölt felhasználó

#216

Szívesen! A termékeknél (jelen esetben az ETF-ek) a tőzsdének csak a spread, likviditás és a vételi deviza kiválasztása kapcsán van jelentősége.
London és a Xetra mellett még az Euronext is jó. Kvázi ez a 3 legnagyobb európai tőzsde.

Törölt felhasználó 2023. 12. 08. 16:13

Előzmény: #214 helosziaszevasz

#215

Köszönöm!
Igazából arra voltam kíváncsi, hogy van-e különbség, ha ilyen vagy olyan európai tőzsdén veszem meg. A válaszod alapján nincs, nem terheli egyik vagy másik európai tőzsdét plusz költség. Nagyon köszönöm a segítséged, külön a plusz tippet a London/Xetra kapcsán

helosziaszevasz 2023. 12. 07. 19:15

Előzmény: #213 helosziaszevasz

#214

Egy dolog kimaradt. A tőzsde helye. Ennek talán csak 2 jelentősége van:
1. Milyen devizában szeretnéd megvenni az adott ETF-et? (pl: Londonban a legtöbb UCITS ETF-et meg lehet venni USD-ben, GBP-ben. Frankfurtban (XETRA) ugyanezeket EUR-ban stb...)
2. A nagyobb tőzsdék likvidebbek. Ergo kisebb a spread. (London és a Xetra szerintem a legjobb)

helosziaszevasz 2023. 12. 07. 19:08

Előzmény: #212 Törölt felhasználó

#213

Szia!
Az ETF-eknél az alábbi díjak merülnek föl:
1. Az alap az éves díja (TER). 2. Alapon belüli éves tranzakciós díj (Mind a kettőt a nettő eszközértékből (NAV) vonja le az alapkezelő. Ergo ezt nem direktben neked kell fizetned)
Egyéb felmerülő költségek:
3. A brókered tranzakciós díja (vétel, eladás) 4. Spread 5. Devizaváltás költsége 6. Egyéb banki/bróker költségek
Adózás:
Mivel az osztalék visszaforgatásra kerül (ergo az osztalék beépül az árfolyamba) csak eladáskor kell adóznod a fifo elv alapján az árfolyamnyereséged után. (Az adó mértéke 15% szja) Ha TBSZ-en tartod a befektetésed, akkor értelemszerűen az adókat megúszod.

Törölt felhasználó 2023. 12. 07. 18:08

#212

Sziasztok!
Tudnátok segíteni, ha visszaforgató ETF-et veszek, akkor milyen költségek/adók terhelik ha: ír bejegyzésű, de londoni (LSE), hollandiai (Euronext Amsterdam) vagy német (XETRA) tőzsdén veszem meg?
Köszönöm előre is

Törölt felhasználó 2023. 12. 06. 18:31

Előzmény: #158 Duzzface

#211

Sziasztok!
Tudnátok segíteni, ha visszaforgató ETF-et veszek, akkor milyen költségek/adók terhelik ha: ír bejegyzésű, de londoni (LSE), hollandiai (Euronext Amsterdam) vagy német (XETRA) tőzsdén veszem meg?
Köszönöm előre is

Pipamocsok 2023. 11. 24. 22:26

Előzmény: #209 helosziaszevasz

#210

Érdekes cikk. ETF világban érvényes hogy a nagyobb jobb.
Bár a trendek azért eléggé befolyásolják ezt a piacot is persze. Pl USA hosszúkötvények (20+yr US Treasury - IDTL) , ami a sokak által ismert amerikai TLT EUs megfelelője, csak idén másfélszereződött az AUM-ja, pedig régóta be van vezetve. Most hogy növekedett a hozam az inflációra adott kamatemelések miatt, annyira beesett az árfolyama (a magas duráció miatt felszorzódik a volatilitás) hogy sokaknak vonzó szinteken van. Ez igaz sok kötvény ETF-re most. Kiváncsi vagyok mi lesz ha jóváhagyják a spot BTC USD ETF-eket, mennyi spekuláns pénz áramlik majd be.

helosziaszevasz 2023. 11. 23. 15:07

#209

Egy kis érdekesség. A UCITS ETF-ek közel fele (45.8%-a) veszteséges. A cikkben több szám szerepel, ezeket összevonva egy ETF éves működtetési költsége hozzávetőleg 80 000-500 000 EUR kiadással jár. Ha az 500 000 euróval számolunk, akkor megállapítható, hogy egy UCITS ETF 500 millió EUR feletti AUM felett már nyereséges. (több millárd AUM-nál pedig értelemszerűen nagyon szép pénzt termel a kibocsátónak)
Aki ETF-eket nézeget, annak célszerű minnél nagyobb AUM-mal rendelkező ETF-et választania, ezáltal elkerülve egy esetleges ETF bezárás okozta felesleges adózási eseményt. Only half of ETFs in Europe are profitable (etfstream.com)

helosziaszevasz 2023. 11. 20. 16:11

Előzmény: #206 fpeter1982

#208

Szia. Justetf-en érdemes keresgélni.
1-2 perc kereséssel gyorsan ki lehet szűrni a neked megfelelőeket.
https://www.justetf.com/uk/find-etf.html?assetClass=class-bonds&ls=any&groupField=none&instrumentType=ETF&replicationType=replicationType-full&replicationType=replicationType-sampling&fsg=more500&age=etfAgeOne"eCurrency=USD&sortField=fundSize&sortOrder=desc

fpeter1982 2023. 11. 14. 21:19

Előzmény: #190 PrivatB

#207

Ez elérhető lehet Erste Netbroker-ben? Valahogy pontosan ezt nem sikerült megtalálni. Köszönöm!

fpeter1982 2023. 11. 14. 21:17

#206

Szia(sztok)!
Még egy kérdés felmerült. Van valami jópofa ETF tele high yield vállalati kötvényekkel? Elsősorban Európa vagy Developed countries. Google nem segített. Acc lenne a legjobb!

fpeter1982 2023. 11. 05. 21:38

Előzmény: #204 helosziaszevasz

#205

Szerintem vége a kamatemelés ciklusnak. Bevállalom a hosszú kötvényes etf-et. Egyet azért még alszok rá.

helosziaszevasz 2023. 11. 05. 21:11

Előzmény: #203 fpeter1982

#204

Ha 4-5 évről van szó, akkor neked a legfontosabb eldöntendő kérdés az valójában az, hogy milyen lesz a kamatkörnyezet a következő években.
Ha arra spekulálsz, hogy Amerikában bekövetkezett a tetőzés és lassacskán elindul egy alapkamat csökkentési ciklus, akkor egy 7-10 éves ETF érdekes lehet számodra.
Ha bizonytalan vagy (mert el tudod képzelni, hogy simán bekövetkezhet egy 70-es évek szcenárió), akkor maradj a nagyon rövid (0-3 év) kötvényeknél.

fpeter1982 2023. 11. 05. 20:51

Előzmény: #201 helosziaszevasz

#203

Köszi a választ! Valójában nem cél, hogy rövid legyen. A két év onnan jött, hogy Erste ezt nyomja az arcomba. Ebből gondolom, hogy valószínűleg ez nekik jó, nekem kevésbé. És kérdés, mi lehet jó amit 4-5 évig tartok majd. Van már sp500 egy kevés, meg nasdaq 100 is. Kötvénnyel gondoltam kicsit balanszolni.

helosziaszevasz 2023. 11. 05. 20:44

Előzmény: #200 fpeter1982

#202

Ez nehéz kérdés. Abszolút egyén függő. Én személy szerint a rövid/közép kötvényeket preferálom. (0-5 év) A cash/kötvény lábnál nem szeretem a kiemelkedő volatilitást. :) Arra pont elég a részvény ETF láb. :)

helosziaszevasz 2023. 11. 05. 20:40

Előzmény: #199 fpeter1982

#201

Szia! Rövid lejáratú (0-1,1-3 év) amerikai államkötvényeket tartalmazó ETF-ekből van 2 érdekes.
IE00BGSF1X88 (0-1) IE00BYXPSP02 (1-3)

fpeter1982 2023. 11. 05. 20:29

Előzmény: #199 fpeter1982

#200

Illetve még azt szeretném kérdezni hogy ez mennyire lehet alternatíva: IE00B3VWN518
Ha esetleg kiszállnék belőle, talán könnyebb mint az Erste kötvényből. Bár tbsz-en van, ha megveszem bármelyiket valószínűleg tartom végig, 4 év van vissza.

fpeter1982 2023. 11. 05. 20:22

#199

Sziasztok! Kacérkodok a gondolattal, hogy Erste-nél veszek ilyet: HU0000363130
4.9% USD kötvény, két évre. Van esetleg valami hasonló a kategóriában ami még jobb lenne? Valami ETF szerűség esetleg?

helosziaszevasz 2023. 11. 02. 15:23

#198

State Street fee cuts driven by pressure to compete with ETF rivals (etfstream.com)
Ez a jó a versenyben. A State Street már csak 0.03%-os TER-t számol fel az S&P 500-as ETF-je után. Remélem 1-2 éves távon az Ishares és a Vanguard is követi a példájukat. Bár a 0.07-es TER-jük sem sok, de azért nem sértődnék meg a 0.03-on. :)

helosziaszevasz 2023. 11. 02. 15:20

Törölt hozzászólás

#197

helosziaszevasz 2023. 10. 20. 16:27

Előzmény: #194 Pipamocsok

#196

Teljesen egyetértek. A matek a swap alapú termékek mellett szól, de olyan szinten nem tudja ezt az egész konstrukciót befogadni az agyam, hogy inkább maradok a fizikális replikáció mellett. A tudat, hogy a sztori legvégén az ETF kibocsátó fizikailag birotkolja a mögöttes részvényeket, az engem megnyugtat. Pár %-nyi pluszért nem akarok ezen is stresszelni. Ezt a műfajt meghagyom másnak. :)

helosziaszevasz 2023. 10. 20. 16:20

Előzmény: #193 Usespanner

#195

Szia. Bocsi a kései válaszért, de az utóbbi napokban elsodort az élet. "Melyik ETF az, ami magasabb kockázat mellett magasabb hozamot produkálhat?"
Arra próbáltam utalni, hogy egy magasabb TER-es termék lehet, hogy végül jobb eredményt fog elérni hosszabb távon mint egy alacsonyabb, de ez ködszurkálás, mert ezt senki sem tudja előre. Pl: lehet, hogy egy 0.20 %-os TER-rel bíró globális részvénypiacot lefedő ETF jobban fog teljesíteni a következő 10-15 évben, mint egy 0.07 TER-es S&P 500 ETF.
A TER érdekes, de a lényeg mindig a lekövetni kívánt termékek köre.
"Nem tudtam, hogy van minimális extra költség a TER mellett, csak az ozstalékadóról tudtam, amit accumulating ETF mellett is vonnak." Pedig de. Nagy huncutok ezek a cégek. :) És mindezeket még megfejeli a brókered összes rádterhelt költsége plusz a bid-ask spread is.
A témáról itt egy egész jó és friss összefoglaló:
ETF Fees - How They Work & How To Minimise Them! (bankeronwheels.com)

Pipamocsok 2023. 10. 19. 20:54

Előzmény: #193 Usespanner

#194

Szerintem ha hosszabbtávra gondolkodsz akkor az Invescot felejtsd el. Swap alapú azaz nem replikálja le az index elemeit a valódi elemekkel, hanem csak derivatívákkal. Ezért olcsóbb.

Usespanner 2023. 10. 16. 15:19

#193

."...de simán lehet, hogy egy valamivel drágább ETF jobb választás lesz mint egy olcsóbb."
Melyik ETF az, ami magasabb kockázat mellett magasabb hozamot produkálhat?
A small-cap ETF?
Pl:
SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS (Accumulating-Optimised)

TER:0,3% ; Ticker Code: RU20N30U

Vagy:
Invesco S&P SmallCap 600 UCITS ETF A
TER: Nem tudtam, hogy van minimális extra költség a TER mellett, csak az ozstalékadóról tudtam, amit accumulating ETF mellett is vonnak.

helosziaszevasz 2023. 09. 20. 14:18

#192

Egy kis érdekesség.
Factsheet iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
Az alábbi linken elérhető az egyik legkedveltebb UCITS ETF (SXR8) PRIIP dokumentációja.
Közismert, hogy az SXR8 TER-je 0.07%. Ez megtalálható a mellékelt link 3. oldalán a Kosten (költségek) fejezetnél.
Amit viszont egyetlen honlap sem tüntet fel (vagy legalábbis nagyon elrejetik), az az alapon belüli tranzakciós költségek. Ez az SXR8 esetében évi 0.02%. Ergo a TER és az alapon belüli tranzakciós költség együttesen már 0.09%-ot tesznek ki. Nekem ez nem újdonság, de hátha valakinek ez új infó.
Minden ETF-nél ez van. A "valódi" TER mindig magasabb, mint amit kitesznek a kirakatba. (még így is nagyon olcsók az ETF-ek, de jobb, ha ezzel tisztában vagy)
Amúgy nem kell TER fetisisztának lenni. Az nem rossz kiindulási pont, hogy a költségek legyenek alacsonyak, de simán lehet, hogy egy valamivel drágább ETF jobb választás lesz mint egy olcsóbb. (ez nyilván függ a lekövetett terméktől)
Ha nem hagy nyugodni a költségek kérdése, akkor a legegyszerűbb módszer, ha leellenőrzöd az ETF-ed és a lekövetett index közti teljesítmény különbséget. Ott van a kutya elásva. TER ide vagy oda, a legjobb ETF-ek pont úgy fognak teljesíteni, vagy akár jobban mint a lekövetni kívánt index. (jelentős részben az értékpapír kölcsönzésből származó bevételek vagy a mintavételezési stratégia miatt).

helosziaszevasz 2023. 09. 15. 15:01

#191

Aki esetleg nem ismerné. Itt van 2 jópofa honlap ahol tesztelni lehet a különböző allokációjú portfóliók teljesítményét.
Backtest Portfolio Asset Class Allocation (portfoliovisualizer.com)
Portfolio Backtest and Simulation (lazyportfolioetf.com)

PrivatB 2023. 09. 15. 06:59

#190

Kockázati étvágynak megfelelően XAT1 ETF nagyon jó elem tud lenni egy TBSZ számlának. ISIN IE00BFZPF439
Hogy miért szeretem? Mert magas a hozamelvárásom, kötvény jellegű befektetés, Credit S. bedölése után nagyon jó a beszállási pont, 9,4% Euró hozamot tud jelenleg az ETF, negyedévente kupont fizet, nagyon jól diverzifikált a portfolió azaz 8%-nál nagyobb banki súly nincs benne.
Mit tartalmaz az index? Átváltható, hibrid, lejáratnélküli kötvények amik a bankok Tier 1, 2 tőkemegfelelőségét biztosítják. Általában ezeket 100.000-250.000 Eurós/Dolláros kibocsátások, így egyedileg megvenni csak szűk réteg tudja. Viszont ETF-be csomagolva kis összeggel is lehet velük portfoliót építeni.
Jelenleg csak erre a kötvényosztályra van ++ vételi megfogalmazása a Fidelitynek. Többi ennél gyengébb értékkel szerepel.

helosziaszevasz 2023. 09. 15. 00:12

Előzmény: #188 Pipamocsok

#189

Igen. Ha valaki rövid távra veszi (max 1-2 év), akkor előtte valóban érdemes számolgatni. Mert egy testesebb vételi/eladási költség az fájó lehet.

Pipamocsok 2023. 09. 14. 20:40

Előzmény: #185 helosziaszevasz

#188

Nagyon is jók ezek a rövid kötvény ETF-ek és érdemes szemmel tartani őket. Most hogy magasabbak az alapkamatok az infláció miatt, ezek az alapok (USD treasury bonds) jelenleg súrolják a 4%-os éves hozamot. EUR ultrashort bonds kb 2,6%-on maxolódik ki mostanság. Senki ne várjon csodát tőlük de a jelenlegi környezetben a fenti számokat szépen hozzák, eszerint akár lehet allokálni cash és rövidkötvény között, persze figyelembe kell venni a vételi/eladási jutalékot.

helosziaszevasz 2023. 09. 14. 16:25

#187

Akit érdekel a rövid lejáratú kötvények (0-5 év közti lejárat) szerepe egy portfólióban, annak ajánlom William Bernsteintől az Intelligent Asset Allocator és a The Four Pillar Of Investing c. könyveket.

helosziaszevasz 2023. 09. 14. 16:19

Előzmény: #185 helosziaszevasz

#186

Annyi még a plusz, hogy mivel ezek kötvény ETF-ek, ezért a szocho csapás és a kettős adóztatásos mizéria ezeket nem érinti.

helosziaszevasz 2023. 09. 14. 16:14

#185

Baráti társaságban felmerült kérdésként, hogy vannak e rövid lejáratú minőségi államkötvény ETF-ek. Kicsit utánanéztem. Van 3 érdekes. Cash parkoltatásra, esetleg a portfólión belüli minimálisan volatilis kötvény láb megteremtésére ezek kifejezetten jónak néznek ki:
Mind a 3 amerikai államkötvényeket tartalmaz. Ebből adódóan az alap deviza USD.
A kuponokat visszaforgatják (accumulating).
A TER 0.07 és 0.10 között van ennél a 3 ETF-nél.
A két Ishares millárd fölötti tőkével bír. Az SPDR kisebb, de abban is van 300 millió.
Annyiban külön szimpatikusak, hogy rövid a lejárati ideje a bennük lévő termékeknek. Ezáltal nincs vagy marginális a kamatemelésekből adódó árfolyam kockázat. (Ezek vagy nem estek, vagy még nőttek is az elmúlt 2 évben. A hosszú 10-20 éves alapok nem véletlenül zakóztak)
Hozam szinten 20-30 éves alapon (az amerikai megfelelőiknél vannak ilyen adatok) az USA inflációt hozzák.
Tehát ezek csodára nem jók. De felmerülhetnek olyan befektetésként, ahol nem a kiemelkedő hozam a szempont.
Ishares USD Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF
IE00BGSF1X88
Ishares USD Treasury Bond 1-3 y UCITS ETF
IE00BYXPSP02
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF
IE00BJXRT698

FR73 2023. 09. 05. 12:20

#184

Akit esetleg érdekel, az SXR8 ETF ma éppen ATH-n van.

FR73 2023. 08. 31. 10:06

Előzmény: #182 helosziaszevasz

#183

Köszi, nézem. Lesz némi friss pénz mostanában, keresem a helyét.

helosziaszevasz 2023. 08. 31. 07:28

Előzmény: #180 FR73

#182

Személy szerint én csak Amerikát vagy a teljes viIágot lefedő ETF-eket preferálom, de ha választanom kellene, akkor ez jobb terméknek tűnik:
IE00BKM4GZ66
Amit néztél, ahhoz képest ez egy sokkal nagyobb alap, jobban is teljesített, illetve kétszer annyi céget tartalmaz.