Húsvétkor (2020.04.13-án) indítottam a portfóliómat, úgy döntöttem, hogy az olaj, gáz szektorban fogom a pénzem fialtatni
6 felé osztottam el a pénzem
ET
Energy Transfer LP
16%
MPLX
MPLX LP
16%
PAA
Plains All American Pipeline LP
16%
EPD
Enterprise Products Partners LP
10%
MMP
Magellan Midstream Partners LP
10%
OKE
ONEOK, Inc.
10%
melléjük írtam, hogy milyen éves hozamot várok tőlük a jövőben - így számításaim szerint, ha ezt a szintet hozni tudják, akkor 2025 nyarára "nyugdíjazni" tudom magam
sajnos semmi érdemlegeset nem válaszoltak az ETF adójára vonatkozóan, de már megszoktam, az adózási kérdésre sosem válaszolnak egyértelműen, pedig biztos meg tudnák mondani, hogy ezek az ETF-ek mennyit adóznak mindegy holnap veszek kezdésnek 5 dbarabot, és megnézem, mennyit vonnak le (elvileg 09.20 körül lesz a kifizetés), tanulópénznek jó lesz, bár sejtésem szerint, mivel német tőzsdén vannak, ezért a német adókulccsal fognak adózni, ami asszem 20% talán? mindenestre ha így lesz, akkor nem biztos hogy megéri az ETF-et tartani
withholding tax - ez mi? Ha angol, mivel már nem EU, van EHO nem TBSZ-en, nem? K1-gyel adót tudsz visszaigényelni, ahogy én körbejártam. Ugyanis a jövedelmi szinted valószínüleg csak 10-20% közti adót indokolna.
OK, de ha a Random levon 21%ot akkor utána még kell a K1-el szenvednem? Vagy előtte kell? Vagy ez más esetre vonatkozik amikor van értelme a K1nek? Nagyon köszönöm a segítségedet! Illetve biztos mást is érdekel: mit válaszolt a Random az MLP ETF-el kapcsolatban? 21% ott is? Más: vegyetek BTI-t, de a XETRA-sat BMT.DE a ticker - 8% feletti a yield és brit cég, nincs withholding tax. Jobb mint az Altria.
szia youtube-on vannak fenn videók a K1 kitöltésével kapcsolatban, keress rájuk, de asszem itt is volt linkelve videó, általában a cégek honlapjáról lehet letölteni a K1 formot, vagy emailben elküldik, ha kéred a random 21%-ot von az MLP-k kifizetéséből, semmilyen egyéb papírt nem kellett hozzájuk kitölteni, elvileg osztalékhozamként szerepel ez a levonás, tehát itthon nem TBSZ számlán EHO köteles is, TBSZ-en nincs egyéb bevallási kötelezettség, ha nem TBSZ-en kapod, akkor természetesen szerepeltetni kell az adóbevallásban - legalábbis én így értelmezem
Sziasztok! Esküszöm végigolvastam az adózással kapcsolatos részt itt a fórumon és jobban összezavarodtam mint előtte :) Tehát röviden összefoglalom: 1. Magyar magánszemélyként van több hazai brókernél is számlám, keresem a legjobb megoldást arra hogy melyiknél érdemes bevételt termelő LP és MLP cégeket tartani, hosszabb távon. 2. Az a tapasztalatom, hogy ez egy elég ritka befektetési forma itthon, brókercégek is kevéssé ismerik, nem mindent tudnak lekezelni. 3. TBSZ-en, buy and hold jelleggel szeretnék több LPt és MLPt tartani. Már most is van egy pár, még áprilisban vettem őket, nagy az egyezés egyébként Wally listájával :) Annyi, hogy én sima real estate szektort is vettem (BPY). 4. Hogy működik a withholding tax? Mennyit vonnak le itthon ha van W8BEN és mennyit ha nincs? Jól láttam, hogy Random 21%-ot von le? Kell ehhez W8BEN? 5. Kell-e további bevallást csinálni az adóbevallásomban és további adót befizetni? USAban ez bérjellegű jövedelemnek számít, de itthon? 6. Mi az a K1 form, mit kell tennem ahhoz hogy ezt kitöltsem, tudtok linkelni valamit? A W8BENben segített egy bróker, de ez a K1 nekem új, nem tudom milyen helyzetben érdemes kitölteni, egyáltalán érdemes-e, stb. 7. Capital gains. Ez adóköteles? Köszi
Valóban a belinkelt oldalon jobb oldalon van a KIID-je, ez egy szép szintetikus ETF évi 0,5 díjazással. Referencia indexet elmúlt 5 évben átlagosan évi 1%-al teljesíti alul.
egyébként a márciusi 0,55 EUR-s kifizetést nem tudom mire vélni, mert annyira nem vágtak az alapok melyek benne vannak, szerintem akkor még más lehetett az összetétel, volt pár midstream cég amit kivezettek az elmúlt időben, az első 8 cég, ami az 55%-a az alapnak nem csökkentett osztit, sőt volt amelyik emelt is, itt érthetetlen a 40%-os visszaesés a kifizetett osztiban, hacsak nem teljesen más volt az összetétel akkor úgy gondolom ez a 0,73 EUR a korrekt jelenleg, és nem várok szignifikáns csökkentést már ebben, a 19 cégből már 8 vágott az előző negyedévben, amik ebben már benne kellene hogy legyenek
igen, az egész midstream szektor óriási nyomás alatt van/volt az elmúlt 5 évben, ezeknek a cégeknek a nagy része elvesztette a kapitalizációjának a 70-80%-át ez idő alatt én úgy gondolom, hogy a következő 10 évben még biztosan van bennük potenciál, szerlntem éves 3 EUR osztival jó esetben lehet számolni, ez a mai árfolyamon 13,4% hozamnak felel meg a teljes energia szektor iszonyúan alulteljesítő volt az elmúlt években, ennek szerintem előbb-utóbb fordulnia kell, a házakat, gyárakat fűteni kell, elektromosságra szükség lesz természetesen ez csak az én véleményem, nem tekinthető befektetési tanácsnak :)
2016os 5 eurorol esett ide, tehat nem gondolom, hogy nagy biztonsaggal nem esik iden tovabb, sőt. Minden evben esett eddig is, 70 usd olajarak ellenere is
Utolso 12 honapban valoban 10% felett volt, de bejelentett osztivágásokkal lehet hogy kalkulálnak azo, ahol én néztem, és ott idei meghirdetett osztalék már csak 2,5 euró korul volt!
ami még furcsa, hogy a cégek amik benne vannak, általában 2,5,8,11 hóban fizetnek osztit, az ETF pedig 3,6,9,12-ik hóban, ráadásul az ex-div-je is ezen hónap elején van, vagyik akkor, amikor a benne lévő cégek már levágták az osztiszelvényt - ez gondolom azért van, mert szintetikus, swap-on keresztül követik az indexet, különben 2x kaphatnál osztit egy negyedéves periódusban - azaz szerintem az ETF árfolyama nem teljesen követi a benne lévő részvények árfolyamát a puding próbája az evés, lehet hogy veszek belőle egy 1000 EUR-os pakkot és megnézem hogy mennyi az annyi
az MLP adómentesen fizet szerintem, ők nem osztalékot hanem distributiont fizetetnek, azért ír a bejegyzése ezeknek az ETF-eknek, a kérdés hogy amikor kifizetik az ETF-ek sz osztit akkor vonnak-e? és ha igen mennyit?
Befektetés LP (Limited Partnership) cégekbe
6 felé osztottam el a pénzem
ET
Energy Transfer LP
16%
MPLX
MPLX LP
16%
PAA
Plains All American Pipeline LP
16%
EPD
Enterprise Products Partners LP
10%
MMP
Magellan Midstream Partners LP
10%
OKE
ONEOK, Inc.
10%
melléjük írtam, hogy milyen éves hozamot várok tőlük a jövőben - így számításaim szerint, ha ezt a szintet hozni tudják, akkor 2025 nyarára "nyugdíjazni" tudom magam